Tartalomjegyzék:
A hitelkártya-kimutatások és a bevételek dokumentálják a pénzügyi tranzakciókat. Az idő függvénye, amire szüksége van, függ a vásárlás jellegétől. Ha nincs szüksége a tranzakcióra, ha szüksége van rá, akkor pénzbe kerülhet. Mindig eldobott hitelkártya-kimutatások és bevételek a személyazonosság-lopás megakadályozása.
Egyéni rekordok
Hasonlítsa össze a havi hitelkártya-kimutatásait a vásárlások bevételeivel. Ha a nyilatkozatban szereplő összeg helyes, akkor általában elidegenítheti. Vannak kivételek. Például, ha hitelkártyával fizet valamit, ami a jótállással jár, tartsa a nyilatkozatot a jótállásig, amíg lejár. Azt is szeretné, ha a beszámolót visszaadhatja, ha lehetőség van arra, hogy visszajuttassa a vásárlást. Általában nem kell hitelkártya-kimutatásokat tartani több mint egy év.
Hitelkártya információ és adók
Bármikor, ha a hitelkártya-nyilatkozat olyan tranzakcióra vonatkozik, amely befolyásolja a jövedelemadó-bevallást, addig tartsa azt addig, amíg a Belső Bevételi Szolgálat határideje le nem telik. A korlátozások időtartama az az idő, amíg az IRS már nem tekintheti meg a nem fizetett adókat kereső adóbevallást. Az egyéni jövedelemadó-bevallások esetében a határidő tipikusan három évvel azután, hogy megtörtént. Ha elfelejtette beilleszteni a bevételeit az adóbevallásba, akkor az IRS hat évig ellenőrizheti a fájlt.
Üzleti nyilvántartások
Ha Ön önálló vállalkozó vagy vállalkozás tulajdonosa, akkor hitelkártyával üzleti költségeket is fizethet. Ezek a kifizetések gyakran adókötelesek. Tartsa a havi kimutatásokat addig, amíg az elévülési idő letelt. Az egyéni adókhoz hasonlóan ez általában három évvel az adóbevallás benyújtása után, kivéve, ha az IRS hároméves meghosszabbítást kéri, mert gyanúsnak találják az alacsony jövedelmet, így a nyilatkozatok hét évre való megtartása körültekintő. Ha cége hitelkártyás fizetést fogad el az ügyfelektől, akkor ezekről az értékesítésekről részletes nyilatkozatokat kap. A megrendelt bevételek egy példányát is megőrizheti. Ezeket a bevételeket nem kell megőrizni, ha ellenőriztük őket a kereskedői hitelkártya-nyilatkozatával, hogy ellenőrizzék a pontosságot. Tartsa a nyilatkozatokat hét évig is, mert az adózási bevételeket dokumentál.