Tartalomjegyzék:
A befektetési alapok a befektetők számára előnyösek, lehetővé téve számukra, hogy részesüljenek a magas értékű professzionálisan kezelt portfólió nyereségéből és bevételeiből. A befektetési alapok vezetésével kapcsolatos költségeket a tulajdonosok számlájáról évente, illetve vásárolt vagy értékesített díjakkal teljesítik. Az A-részvények és a B-részvények által megjelölt befektetési jegyek eltérő módon osztják fel a díjak kiszabásának módját.
Befektetési alapok
A befektetési alapok nagy befektetési portfóliók, amelyek több fél tulajdonában vannak. A befektetési alapok portfólióit egy befektetési alap társasága több érdekelt befektető hozzájárulása alapján összegyűjti és kezeli. Ezek a befektetők mindegyike rendelkezik a befektetési alapok teljes egységével, amelyek arányosak a hozzájárulásuk összegével. A befektetési alapok azon az elgondoláson alapulnak, hogy a portfólióbefektetések előnyei a legmagasabb értékű portfóliókból származnak, amelyek több millió dollár értékben vannak értékelve.
egységek
A befektetési alapok portfólióját több tulajdonos között osztják szét egységekbe. Minden egység tulajdonosi részesedést képvisel a portfólióban, és jogosult arra, hogy a pénzeszközök értékében nyereséget és veszteséget, valamint az osztalék és a kamatbevétel elosztását kapja. A részvényekkel ellentétben a befektetési jegyek nem kereskedhetnek tőzsdén, és gyakran meg kell tartaniuk egy meghatározott időtartamra, mielőtt a befektetőnek lehetősége van eladni őket.
A-részvények
A befektetési alap A-részvényeit elsősorban a befektetők által az egységek megvásárlásakor felszámított díjak jellemzik. A front-end terhelés díjaként ezeket a díjakat levonják az egységek teljes költségéből. Ennek eredményeképpen csak az eladási ár és a díjak közötti különbség ténylegesen befektethető a befektetési alapok portfóliójába. Előnyösen a front-end terhelési díjak ellensúlyozzák a portfolió menedzsment részeként megvásárolt és eladott eszközökkel kapcsolatos éves díjakat. Ezeket a díjakat a C-részvényekre nagyobb mértékben terhelik
C-részvények
A befektetési alap C-részvényei a vásárlás időpontjában nem számítanak fel díjat, ami azt jelenti, hogy a befektetési alapok befektetése a befektetési jegyek teljes összegét fekteti be. Ezen egységek költségmentes beszerzését ellensúlyozza az eszközértékesítéssel és a portfóliókezelés részeként végrehajtott vásárlásokkal kapcsolatos magasabb éves díjak. Ezeket a díjakat a befektetők tulajdonában lévő egységek összértékének egy százalékában számítják fel. Ez a százalék változatlan marad mindaddig, amíg a részvényeket megtartják.