Tartalomjegyzék:
- A befektetési alap eredményei
- Fizetési számítás
- Kifizetési konzisztencia
- Számítsa ki a becslést
- Az osztalék újbóli befektetése
Az egyik módja annak, hogy a befektetési alapok nyereséget nyújtsanak a befektetőknek, az osztalékfizetés révén. Egyes befektetési alapok rendszeres vagy havi osztalékfizetést fizetnek, míg mások évente egyszer fizethetnek osztalékot. A befektetőknek, akik érdeklődnek a befektetési alapokból származó jövedelem vagy befektetési hozam növelése iránt, a befektetési alapokra kell összpontosítaniuk, rendszeres osztalékfizetési politikával.
A befektetési alap eredményei
A befektetési alapok nyereséget hozhatnak létre az állományi osztalékokból, ha az alap részvényalap, vagy kötvényalapú kötvények. A befektetési alapok a törvény szerint kötelesek kifizetni a portfólióból származó összes osztalékot vagy kamatot, kivéve az alapköltségeket. Az osztalékfizető állományokat tartó befektetési alapok általában minden negyedévben kifizetik a portfólió által az osztalékot, amelyet alap osztalékként kapnak. A legtöbb kötvényalap havonta osztalékot fizet a kötvényportfolióból származó kamat elosztására.
Fizetési számítás
Az osztalékfizetés összegének kiszámításához a befektetési alapok kezelése összegyűjti az alap portfóliójából származó összes bevételt, levonja az alapköltségeket és az eredményt az alap befektetőinek saját részvényeinek összes számával osztja el. Az alap portfóliójától függően a részvényalap osztalék összege kissé vagy jelentősen változhat negyedről negyedre. A kötvényalapkezelők jobban megismerik az alap portfóliójának kamatát. A kötvényalapok általában havonta azonos osztalékot fizetnek, amíg a kamatlábak jelentősen megváltoznak.
Kifizetési konzisztencia
A befektetők megtalálhatják a legutóbbi osztalékösszegek listáját egy adott befektetési alap weboldalán. Jegyezze fel, hogy az alap milyen gyakran és mikor fizet osztalékot. A kifizetés összegének következetessége érdekében felül kell vizsgálni a legutóbbi osztalék összegét. Ha az alap osztalékai az elmúlt több kifizetésben ugyanazon a szinten maradtak, a legutóbbi összeg felhasználható a következő osztalékfizetés becslésének kiszámításához.
Számítsa ki a becslést
A következő osztalékfizetés becslésének kiszámításához a befektetőnek szüksége van az általa birtokolt alaprészvények számára és az utolsó részvényenkénti kifizetés összegére. Például, ha a befektető egy kötvényalap 1000 részvényét birtokolja, és az alap minden hónapban 9 százalékos osztalékot fizet, többszöröse 1,000-szerese 0,09, hogy 90 dolláros várt osztalékot kapjon. Ez a becsült osztalék csak akkor lesz pontos, ha az alap stabil osztalékfizetéssel jár.
Az osztalék újbóli befektetése
A befektetési alapok befektetőinek lehetőségük van az osztalékok készpénzben történő finanszírozására vagy az osztalékfizetések újbóli befektetésére az alap részvényeibe. Az alapok osztalékának újbóli befektetése lehetővé teszi a részvények számának és az egyes osztalékfizetések összegének idővel történő növekedését. Az alap részvényenkénti osztalékösszegét megszorozzák a befektető tulajdonában lévő részvények számával. Az osztalék újbóli befektetése esetén a részvények száma növekedni fog, így a befektető által kapott osztalék is.