Tartalomjegyzék:
- Az ID megjelenítése egy bűncselekmény elrettentő
- A nap videója
- Mindenkinek van azonosítási lehetősége
- Adófizető azonosítást kell adnia
A személyes azonosítás akadályt jelent, ha az USA-ban a bankszámlán kívüli 10 millió ember között van, és fiókot szeretne megnyitni. A közelmúltbeli amerikai és nemzetközi jogszabályok, valamint a külföldi pénzintézetekkel, bankokkal, hitelszövetkezetekkel és a világszerte megtakarítási és hitelintézetekkel kötött IRS-megállapodások miatt az Egyesült Államok állampolgárainak és lakóinak személyazonosságát ellenőrizniük kell egy fiók megnyitásakor. Nem lehet azonosító nélküli fiókot megnyitni; azonban lehetősége van a bank által elfogadott azonosító típusokra.
Az ID megjelenítése egy bűncselekmény elrettentő
Az Egyesült Államok Patriot Act egy ügyfél-identitásprogramot vagy CIP-t tesz kötelezővé az összes amerikai pénzügyi intézmény számára, mint terrorizmus elrettentést. E törvény 326. szakasza lehetővé teszi számukra, hogy saját kritériumokat határozzanak meg az új számlatulajdonos személyazonosságának ellenőrzésére, feltéve, hogy legalább négy kulcsfontosságú információt gyűjtenek: Név, cím, születési idő és adófizető azonosító száma.
A pénzmosás csökkentése érdekében világszerte követett „Know Your Customer” vagy KYC szabályainak köszönhetően hitelesített vagy közjegyző által hitelesített másolatot kell benyújtania az útlevélről egy számozott számla nyitásához külföldi vagy offshore bankban. Ez akkor is érvényes, ha ügynököt vagy közvetítőt használ. Ötvenhat ország rendelkezik az IRS-sel kötött KYC-megállapodásokkal, amelyek szerint útlevél vagy fotóazonosító szükséges az új fiók megnyitásához. Ez magában foglalja Svájcot, amely történelmileg a számlavezető személyazonosságának őre.
A nap videója
Mindenkinek van azonosítási lehetősége
A CIP szabály meghatározza az identitás igazolására szolgáló elsődleges és másodlagos dokumentumok listáját. Az elsődleges azonosító egy olyan kormány által kiadott dokumentum, amelynek fényképe van, például útlevél, állandó lakóhely vagy idegen regisztrációs kártya, vagy vezetői engedély. Megmutatja az Ön nevét, címét és tartózkodási helyét, vagy állampolgárságát, és elfogadhatatlanná válhat. Városi azonosító kártyák, amelyeket olyan városok adtak ki, mint New York, New Haven, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Connecticut és San Francisco a nem dokumentált bevándorlók számára, és az állami azonosító kártyák más elfogadható elsődleges azonosítókat jelentenek.
A szövetségi pénzügyi intézmények vizsgálóbizottsága arra ösztönzi a bankokat, hogy egynél több azonosító okmányt használjanak, mivel az elsődleges azonosítók lehetnek hamisítványok és az identitás-lopás elterjedt. Ezek a másodlagos azonosítási típusok közé tartoznak a születési anyakönyvi kivonatok, az iskolai azonosító kártyák, az amerikai szavazók regisztrációs kártyái és a Medicare kártyák. Ha nem rendelkezik elsődleges dokumentummal, a bank két másodlagos dokumentumot kérhet. Például elegendő lehet fénykép és aláírással ellátott foglalkoztatási jelvény, egy főiskolai fényképes igazolvány vagy egy jóléti fényképes igazolvány, amelyet születési anyakönyvi kivonattal látnak el. A bankoknak lehetőségük van arra, hogy hitelinformációs ügynökséget használjanak az adatok ellenőrzésére.
Adófizető azonosítást kell adnia
Az elsődleges és másodlagos azonosító okmányok mellett az Egyesült Államok állampolgárainak meg kell adniuk a társadalombiztosítási vagy munkáltatói azonosító számukat. Ha kérelmezte, de nem kapta meg a társadalombiztosítási kártyát, a számla megnyitásához a Szociális Biztonsági Igazgatóságtól beérheti a nyugtát, majd a megérkezés után megjelenítheti a kártyát.
A bevándorlók, vagy azok, akik nem rendelkeznek társadalombiztosítási számmal, ITIN-t vagy egyéni adófizető azonosító számot nyújthatnak be az IRS-től. Az Egyesült Államok Kincstárja, az Egyesült Államok nem állampolgárai szerint az idegen személyazonosító igazolvány számát, a külföldi útlevéllel vagy más kormány által kiadott dokumentumgal helyettesítheti fényképüket és címüket.
Ha Ön kiskorú vagy 18 év alatti, a szülőnek vagy a gyámnak, aki a fiókjával együtt jelentkezik, be kell mutatnia saját azonosítóját és a társadalombiztosítási számát. Lehet, hogy a banki politikától függően meg kell mutatnia a társadalombiztosítási kártyát és a születési anyakönyvi kivonatot.