Tartalomjegyzék:
A nyugdíjazás lehetővé teszi, hogy elkerülje a napi őrlést. Nincs több ingázás a csúcsforgalomban. Többé nem foglalkozik egy elárasztott postafiókkal és állandóan csengő telefonnal. De van egy dolog, amit nem fogsz menekülni, és ez az adófizetési terhek. Igen, az évekig tartó munkán keresztül szerzett nyugdíj adóköteles lehet attól függően, hogy a munkáltató hogyan helyezte el a pénzt. A költséges büntetések elkerülése érdekében minden év januárjában, áprilisában, júniusában és szeptemberében négy kifizetésben kell megfizetnie az adókat, és a teljes összeg egynegyedét fizetnie kell.
Az adóköteles jövedelem meghatározása
Függetlenül attól, hogy adót fizet-e az Ön nyugdíjjáról, teljes mértékben attól függ, hogy hogyan fizették meg, amikor az első befizetésre került a tervbe. Ha a vállalat 100 százalékkal járult hozzá a nyugdíjhoz, a teljes összeg adóköteles lesz, amikor elveszi. Azonban, ha hozzájárult a nyugdíjazáshoz, meg kell határoznia, hogy fizetett-e adót a pénzért, amikor befizetett. Ha nem, akkor az adót akkor kell fizetni, amikor a pénzt kiveszi.
Innen azonban a dolgok egy kicsit bonyolultabbak. Ha a befizetése már megadóztatott dollárból származik, akkor még mindig adót kell fizetnie. A munkakörülmények során fizetett adónak fedeznie kell az arany évek során kivett pénzt. Tehát még mindig ki kell használnia a 1040-ES űrlapot, hogy kiszámítsa, mennyit kell fizetnie negyedévente a szankciók elkerülése érdekében.
Negyedéves kifizetések készítése
Amint elkezdi a nyugdíjkifizetések fogadását, minden évben 1099-R formanyomtatványt kap a levelében, amely megmutatja, hogy mennyit járult hozzá a nyugdíjpénztárhoz és mennyi tartozást kell fizetnie az adóknak. Ha egy átalányösszegben veszed el a nyugdíját, akkor az összes adót tartozol az év során, amikor visszavonod. Ellenkező esetben minden évben adózik.
Annak érdekében, hogy elkerüljék az adóidőben fizetett szankciókat, az IRS azt ajánlja, hogy negyedévente fizessen be minden olyan adót, amelyet a jövedelemért, például a nyugdíjjövedelemért fizet. Az 1040-ES formanyomtatvány tájékoztatást nyújt a jelenlegi adókulcsokról, valamint a negyedéves fizetési határidőkről és a kifizetések és utalványok küldésének információiról. Az űrlapon található munkalap segítségével kiszámíthatja, hogy mennyi tartozást kell fizetnie az év végén, majd ezt az összeget négyre osztja a 15. sorban, hogy megkapja az ajánlott negyedéves fizetési összeget.
Ha segítségre van szüksége a negyedéves adók becsléséhez, az IRS ingyenes adófizető segítséget kínál a 800-829-1040-es forródrótán keresztül, vagy az Egyesült Államokban a legtöbb nagyvárosban található adófizetők segítségnyújtási központjában.