Tartalomjegyzék:
Az Egyesült Államokban található bankok és hitelszövetkezetek lehetővé teszik a számlatulajdonosok számára, hogy a próbaidők elkerülése érdekében a halálesetben részesülő kedvezményezetteket számláikhoz adják. Bárki hozzáadhat egy POD kedvezményezettet egy meglévő fiókhoz úgy, hogy a pénzügyi intézménynek megadja az alapvető információkat a megnevezett kedvezményezettről. A számlatulajdonos halála után a kedvezményezett bezárhatja a számlát és visszavonhatja a fennmaradó pénzeszközöket. A legtöbb bank csak arra kötelezi a kedvezményezettet, hogy érvényes azonosítót és halálozási bizonyítványt készítsen a számlaalapok kifizetése előtt.
Lépés
Döntse el, hogy ki nevezze meg fiókjának kedvezményezettjét. A fiók kedvezményezettjeit a lehető leggyakrabban megváltoztathatja. Ha jelentős egyenleget tart fenn fiókjában, fontolja meg azt a tényt, hogy a kedvezményezett hozzáférhet az alapokhoz, ahogy azt a halál után kívánja. Számlánként legfeljebb három POD kedvezményezettet adhat hozzá. Lépjen kapcsolatba a kedvezményezettnek nevezni szándékozóval és kérje meg a születési idejét és a társadalombiztosítási számot. A bankok ezt az információt kérik a POD kedvezményezettek számlákhoz való hozzáadásakor.
Lépés
Menj a bankodba. Adja meg a fiók azonosítóját és a számlaszámát. Kérje meg a képviselőt, hogy adjon hozzá POD kedvezményezettet a fiókjához. Adja meg a bankárnak a kijelölt kedvezményezett nevét, születési dátumát és társadalombiztosítási számát. A bankárnak személyes profilt kell létrehoznia a kedvezményezettnek, majd hozzá kell adnia a nevét a fiókjához.
Lépés
Aláírja a fiók új aláírási kártyáját. A POD-kedvezményezettnek nem kell aláírási kártyát aláírnia, mert halála esetén csak aláírási jogosultságokkal rendelkezik. Győződjön meg arról, hogy a bankár helyesen rögzítette a kedvezményezett nevét, a társadalombiztosítási számot és a születési dátumot.