Tartalomjegyzék:
Az indexalapok olyan befektetési alapok vagy tőzsdei kereskedésű alapok (ETF-ek), amelyek ugyanazokkal az értékpapírokkal rendelkeznek, mint egy speciális index, mint például az S&P 500 vagy a Barclays Capital USA aggregált Float korrigált kötvény indexe. Az indexalapok alacsony áron járulnak hozzá az egyes piacokon vagy ágazatokban történő befektetéshez. Az indexalapok többsége osztalékot fizet a befektetőknek.
Funkció
A befektetési társaságok esetében ezek az alapok kötelesek kifizetni az alap portfoliójából származó kamatokat vagy osztalékokat, kivéve a kiadásokat, osztalékként. Az indexalapok többsége bizonyos értékpapírokat fog tartani, amelyek osztalékot vagy kamatot fizetnek. Ezek az alapok bizonyos mértékű osztalékot fizetnek a befektetőknek. Az osztalék összege az indexalap típusától és a konkrét követési indextől függ.
Jelentőség
Az indexalapok egyik előnye az alapok alacsony költsége az aktívan kezelt befektetési alapokhoz képest. A kezelt befektetési alapok átlagos költségaránya körülbelül 1 százalék. A Vanguard S&P 500 Alap az egyik legnagyobb indexalap, melynek költségaránya 0,18 százalék. Az alacsony költségarány azt jelenti, hogy az alap az alap portfoliójövedelmének magasabb részét osztalékként adja át.
Időkeret
Az indexalapok osztalékot fizetnek az alap által tartott értékpapírok típusától függően. A kötvényindex alapok havonta osztalékot fizetnek, és a kötvények kamatát a befektetőknek átadják. A részvényindex alapok negyedévente vagy évente egyszer fizetnek osztalékot. A nagyobb, kék chip-indexeket nyomon követő indexalapok negyedéves kifizetése lesz. Ha az index növekedési készletekből áll, az osztalékot csak kevéssé, vagy egyáltalán nem, az ezt az indexet nyomon követő alap éves osztalékot fizet, amely az év folyamán kifizetett alapok osztalékából áll.
szempontok
Az index befektetési alapokba befektetők úgy dönthetnek, hogy készpénzben fizetnek osztalékot, vagy osztalékot fektetnek be az alap több részvényébe. Az újrabefektetési lehetőség segíti az alap növekedési potenciálját. Az ETF részvényeit a tőzsdén egy bróker számlán keresztül vásárolják meg. Az ETF-befektetésből származó osztalékokat befektetői bróker számlára helyezik el. Az ETF indexalapokkal nincs újrabefektetési lehetőség.
Lehetséges
A magasabb jövedelemszintet kereső befektetők olyan indexalapokba fektethetnek be, amelyek kifejezetten magas osztalékállományokat céloznak meg. Az alapok ezután a részvényekből származó osztalékokat az alapbefektetőknek osztalékként továbbítják. Néhány példa az iShares Dow Jones Select Dividend Index alap. Ennek az ETF-nek van a DVY részvényjelzője és 2010 novemberében 3,73 százalékos elosztási hozama volt. A Vanguard High Dividend Yield Index Befektetői Részvények index befektetési alap, amelynek elosztási hozama 2,63 százalék volt.