Tartalomjegyzék:
A 457-es terv különleges adókedvezményeket kínál, amelyek arra ösztönzik a kormányzati szervek alkalmazottainak és bizonyos nonprofitokat, hogy mentse el a nyugdíjazást. Ha teljesíti a 457-es tervből történő terjesztés kritériumait, egyszerűen töltse ki a 457-ös tervet kezelő pénzügyi intézménytől az elosztási kérelem űrlapját. Ön jogosult a forgalmazásra, miután elhagyta azt a szervezetet, ahol dolgozott, vagy ha egy kormányzati szervezetnél dolgozik, előre nem látható pénzügyi vészhelyzet esetén. Ha azonban nem nyereséges munkát végez, a 457-es terv nem engedélyezheti a pénzügyi vészhelyzetekre történő elosztást.
Előre nem látható pénzügyi vészhelyzetek
Az előre nem látható pénzügyi vészhelyzeteknek komoly nehézségeknek kell lenniük, amelyek betegségből vagy sérülésből erednek Önnek, házastársának vagy eltartottjának; vagyonának károsodása vagy megsemmisítése; vagy hasonló rendkívüli és előre nem látható pénzügyi vészhelyzet. A példák közé tartozik a fő otthonának kizárása, az Önre, házastársára vagy a gyerekeire vonatkozó orvosi költségek, vagy a temetési költségek.
Adózási hatások
Ön jogosult arra, hogy pénzt szerezzen a 457-es tervéből anélkül, hogy büntetést kapna a belső bevételi szolgálattól, függetlenül attól, hogy mennyi vagy. A jövedelemadót azonban meg kell fizetnie az elosztásokra. Például, ha 45 éves vagy, amikor elhagyja a szervezetet, és 10 000 dollárt vesz ki, akkor a jövedelemadót, de az előleget nem terheli.