Tartalomjegyzék:
Lépés
Az alkalmazottak megkezdhetik a 401 kilométeres tervszámlájukból történő kivonásukat, amint elérik az 59 1/2 éves korukat. Az alkalmazottak az egyes életkorok 591/2-os életciklusa előtti 401k-os számlájukból származó pénzeszközöket bizonyos fajta nehézségek, köztük temetési költségek esetén is elérhetik; olyan egészségügyi kiadások, amelyeket a biztosítás nem térít meg; oktatási költségek; az elsődleges lakóhely megvásárlásával vagy az elsődleges lakóhelyen történő kilakoltatás vagy kizárás megakadályozásával kapcsolatos költségek megtérítése. A korai nehézségek miatt visszavont pénzeszközöket a munkavállaló adókulcsánál szokásos jövedelemként kell megadóztatni abban az évben, amikor a visszavonás megtörtént. A munkavállaló számára a visszavont összeg 10% -ának megfelelő összegű büntetést kap.
Adóbüntetés
Gördülő
Lépés
401 k terv nem statikus. Ellentétben a hagyományos nyugdíjrendszerekkel, amelyek a vállalatnál maradnak, amíg a munkavállaló el nem éri a nyugdíjkorhatárt, a 401 kilométeres tervben szereplő pénzeszközök a munkavállalóhoz tartoznak, és vele járhatnak, ha elhagyja a céget a nyugdíjba vonulás előtt. A munkavállalónak nem kell megtartania nyugdíjalapjait a meglévő 401k-os tervben az adókedvezmények fenntartása érdekében. Az alkalmazottak a meglévő 401k-os tervből az 59 1/2 éves kor elérése előtt visszavonhatják a pénzeszközöket anélkül, hogy adókötelezettséget vagy büntetést kapnának, amennyiben a belső bevételi szolgálat (IRS) által meghatározott időn belül átcsoportosítják egy másik minősített tervbe. A 2009-es adózási évtől kezdve az IRS 575.
Büntetésmentes korai visszavonások
Lépés
Néhányan a 401kHelpCenter.com szerint a 101 százalékos büntetéstől eltekintve jogosultak a 401k korai tervezett kivonásra. A függő, gyermek vagy egykori házastársnak fizetett bírósági kifizetések teljesítéséhez visszavont pénzeszközök adókedvezmény nélkül visszavonhatók. A számla tulajdonosának kiigazított bruttó jövedelmének 7,5% -át meghaladó orvosi adósság kifizetésére felhasznált pénzalapok adómentesek lehetnek. Azok a munkavállalók, akik teljesen fogyatékossá váltak, vagy akik legalább 56 éves koruk után elvesztik munkájukat, előzetesen visszavonhatják az adóztatás nélkül. A visszavont pénzeszközöket minden esetben közönséges jövedelemnek tekintik, és a pénzeszközök visszavonásának évében a számlatulajdonos jövedelemadó-mértékével adóztatják.