Tartalomjegyzék:
- Pénzpiaci és kötvényalapok
- Növekedési alapok, érték- és keverékalapok
- Ágazati alapok
- Adózási hatások
- Alap Tények
A befektetési alapok többféle módon hoznak hozamot, beleértve az osztalékok elosztását is. Az alap típusától függően az osztalékfizetés havonta, negyedévente, félévente vagy évente fizethető, és az osztalékelosztások adózási következményei attól függnek, hogy milyen típusú számla van a befektetési alapja.
Pénzpiaci és kötvényalapok
A pénzpiaci befektetési alapok, amelyek olyan hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba fektetnek be, mint az Egyesült Államok kormányzati és vállalati kötvényei, havonta osztalékot fizetnek. A rövid-, közép- és hosszú lejáratú kötvényeket vagy ezek kombinációját is tartalmazó kötvényalapok havonta osztalékot fizetnek. A kötvényalapból származó megtérülési ráta jellemzően magasabb, mint a pénzpiaci alap hozama.
Növekedési alapok, érték- és keverékalapok
A növekedési készletekbe befektető befektetési alapok általában nem fizetnek osztalékot. Ez a növekedési készletek jellegéből adódik. Amikor a vállalatok gyors növekedési módban vannak, általában visszatartják a nyereséget, hogy belsőleg újra befektessenek, és nem fizetnek osztalékot. Tehát a növekedési alapok előnyei hosszú távú tőkeemelkedésbe kerülnek, szemben a rendszeres jövedelmekkel.
Eközben az értékrészletekbe befektető befektetési alapok általában féléves vagy negyedéves alapon osztalékot fizetnek. Az értékpapírokat olyan cégek bocsátják ki, amelyek működésük során stabilak és osztalékot fizetnek. Ezek az osztalékok egy befektetési alapon belül kerülnek kifizetésre, és a részvénytulajdonosok részére kölcsönös befektetési alapokból osztalékként fizetnek ki.
A Blend alapok, amelyek egyesítik a növekedést és értéket, szintén osztalékot fizetnek, általában féléves vagy negyedéves időközönként.
Ágazati alapok
Azok a pénzeszközök, amelyek egy adott piaci szektorra specializálódnak, mint például az egészségügyi ellátás vagy az ingatlanok, hajlamosak féléves vagy negyedéves osztalékot, valamint rövid és hosszú távú tőkenyereséget fizetni. A tőkenyereség, amelyet néha összekeverünk az osztalékokkal, akkor eredményez, ha a részvényeket nyereségre értékesítik, és a különbséget a részvényesek kapják. Az osztalékot és a tőkenyereséget fizető szektor alapok hozama jelentősen különbözhet az alap részvényárfolyamának növekedése mellett.
Adózási hatások
Ha az osztalékfizető befektetési alapokat olyan adó halasztott számlán tartják, mint például egy 401 (k) vagy egyéni nyugdíjszámla, az osztalékot újra befektetik, így nem kell jövedelemadót fizetni rájuk. Ezzel ellentétben, ha az osztalékfizető befektetési alapokat az adó halasztott számláján kívül tartják, akkor ezeket az osztalékokat az aktuális adóév bevételének kell jelentenie.
Alap Tények
Annak megállapítására, hogy egy befektetési alap osztalékot fizet-e, és hogy milyen gyakran az év folyamán, keresse meg a befektetési alap adatlapját. A kölcsönös alapokról szóló lapokat a független Morningstar cég honlapján, illetve az egyes befektetési alapok honlapján találhatja meg. Ezek az oldalak megmutatják az egyes alapok legutóbbi osztaléknapjait, amelyek azt jelzik, hogy az osztalékok milyen időközönként fizetendők.