Tartalomjegyzék:
A pénzátutalások átutalások külföldön küldenek elektronikus úton. Használhat egy banki átutalási szolgáltatást, például, hogy nemzetközi pénzátutalást végezzen egy indiai vállalkozónak vagy Norvégiában lévő családnak. A rendeltetési helyen lévő bank vagy szolgáltatás a kijelölt címzettnek a pénzt tartja. A nemzetközi transzferek hasznos eszközök a bűnözők számára, így a nagy transzferek kormányzati ellenőrzés alá kerülnek. A 2013-ban hatályba lépett pénzátutalási szabályok a felhasználóknak a szolgáltatói díjakkal kapcsolatos tájékoztatáshoz való jogát biztosítják.
Valuta tranzakciós jelentések
A 10.000 dolláros vagy annál nagyobb átutalási átutalások megkövetelik a banknak vagy a pénzátutalási szolgáltatónak, hogy készpénzes tranzakciós jelentést adjon ki. A szövetségi kormány ezt a határértéket meghatározták, hogy megakadályozzák a pénzmosók vagy a kábítószer-kereskedők számára a pénz észrevétlen mozgását. A pénzügyi intézménynek személyazonosságot kell kérnie, például a társadalombiztosítási számát, nevét és egyéb hivatalos dokumentumokat. A nagy tranzakció strukturálása, mivel a kisebb határok elkerülése érdekében a kisebb tranzakciók illegálisak. A lehetséges büntetések öt év börtönbüntetésre és 250 000 dollár bírságra vonatkoznak. Ha a bűncselekmény több mint 100 000 dollárt tartalmaz, a szankciók kétszerese.
Fogyasztói tájékoztatás
2013-tól a szövetségi kormány új korlátozásokat vezetett be a nemzetközi átutalásokat kezelő átutalási szolgáltatókra. Miután kifizette a pénzátutalást, a szolgáltatónak meg kell mondania az árfolyamot, és meg kell mondania, hogy a pénz milyen hamar elérhető lesz a címzett számára. A szolgáltató felsorolja az általa beszedett díjakat és adókat, valamint az átviteli láncban más felek által beszedett díjakat. Általában fél órája van a fizetés után, hogy meggondolja magát és visszavonja az átutalást.
Banki limitek
Az egyes pénzátutalási szolgáltatók saját limiteket állapíthatnak meg a pénzátutalásokra. Például a "Forbes" 2013-ban jelentette be, hogy J.P. Morgan Chase nem engedi meg a nemzetközi üzleti átutalásokat a bank alapvető üzleti számlájáról. Azok a vállalkozások, amelyek az alapszint fölött frissülnek, díjat számolhatnak fel. Wells Fargo azt mondja, hogy számos tényező, köztük a rendeltetési hely alapján korlátozza az ExpressSend szolgáltatást. Például a legkülönfélébb küldemények Mexikóba kerülnek, 1500 dollár; Indiába, 5000 dollár; Vietnamba, 3000 dollár.
Piros zászlók
A kormány különös figyelmet fordít bizonyos ügyletekre, amelyek - bár nem tiltottak - pénzmosás jelei lehetnek. A Szövetségi Pénzügyi Intézmények Vizsgáló Tanácsa például azt állítja, hogy a „titoktartási menedékként” ismert országok pénzvezetése jele lehet, hogy a pénzmosás vagy a pénz elrejtése. Egy másik piros zászló akkor jelenik meg, amikor az átutalás nem azonosítja a címzettet, hanem csak azt mondja a banknak, hogy adjon pénzt a megfelelő azonosítóval rendelkező személynek. A többszörös áthelyezés ezen a vonalon további kormányzati figyelmet szentelhet.