Tartalomjegyzék:
A pénzügyi élet megtervezése és megtervezése során Ön maga is megteheti, vagy pénzügyi tanácsadó segítségével végezheti el. Pénzügyi tanácsadó felvétele bizonyos előnyökkel járhat, mint például az időmegtakarítás és a szakértői tanácsadás. Másrészt, ha magad csinálod, pénzt takaríthat meg, és nagyobb ellenőrzést adhat a pénzügyi helyzeted felett.
Időspórolás
Talán az egyik legnagyobb előnye a pénzügyi tanácsadónak, hogy időt takaríthat meg. A pénzügyi élet megtervezése és az egyes befektetések kiválasztása portfóliójába nagyon időigényes lehet.Ha pénzügyi tanácsadót bérel, hogy gondoskodjon róla, szabadítja fel idejét, hogy dolgozzon más dolgokkal. Ha nagyon elfoglalt ember vagy, egyszerűen nem lesz elég ideje, hogy aggódjon a pénzügyi ügyek miatt, és pénzügyi tanácsadója ezeket kezelje Önnek.
Szakértői tanács
A pénzügyi tanácsadó használatának másik előnye, hogy szakértői tanácsokat kaphat. A legtöbb rendszeres ember nem tud sokat a befektetésről, vagy arról, hogyan tervezheti meg pénzügyi életét. A pénzügyi tanácsadók a befektetési tervek testreszabását az egyéni igényekhez igazítják.
kiadások
A hátrányos helyzetben a pénzügyi tervezők pénzt költenek, és számukra különböző módon számolhatnak fel szolgáltatásaikért. Például egyes pénzügyi tanácsadók a portfólió teljes összegének egy százalékát számítják fel a fiók kezelésére. Más tanácsadók díjat számítanak fel a szolgáltatásokért. Mielőtt egy befektetési tanácsadóval együtt dolgozna, meg kell határoznia, hogy a költsége megéri-e a nyújtott szolgáltatásokat.
Szegény minőségű tanácsadó
Annak ellenére, hogy a pénzügyi tanácsadóval való együttműködés bizonyos előnyökkel járhat, hiba is lehet, ha rossz tanácsadót választ. Nem minden pénzügyi tanácsadó tudja, hogy miről beszél. Ha rosszat választ, hogy dolgozhasson, rossz döntéseket hozhat a pénzzel. Végül, te vagy az, aki a nyugdíjkorhatár elérésekor foglalkozik a rossz választások következményeivel. Vásároljon, amikor pénzügyi tanácsadót keres, és interjút készít úgy, mintha megkérdezné őket egy munkára. Kérdezd meg mindegyiküket befektetési filozófiájukról, és kérdezd meg, hogyan fogják megtervezni az Ön igényeinek és vágyainak megfelelő terveket. Tudni fogja, hogy mikor talált egy jó illeszkedést.