Tartalomjegyzék:
A biztosítótársaságok és a belső bevételi szolgálat messze van a hasonló szervezetektől, de néha hasonló papírmunkát igényelnek. A kötvénytulajdonosok meglepődhetnek, ha W-9 formanyomtatványt kérnek egy biztosítási szolgáltatótól, de ez egy közös folyamat. A W-9 formanyomtatványok, bár jellemzően az IRS és hasonló kormányzati szervek érdeke, kulcsfontosságú információkat is biztosíthatnak a biztosítótársaságoknak, így a W-9 formanyomtatványok a biztosító számára a szükséges adatok küldésének célszerű módja. A W-9 formanyomtatványok könnyen kitölthetők, és a biztosító által kért kérésnek nem szabad bajba kerülnie.
W-9
A W-9 formát hivatalosan az adófizető azonosító számának és tanúsításának kérésére hívják. Ez egy általános formanyomtatvány, amely segít az IRS-nek, hogy minden egyes adófizetőt azonosítson a megfelelő azonosító számmal. Ez összekapcsolja a társadalombiztosítási számot (magánszemélyek) vagy a munkáltató azonosító számát (a vállalkozások és más szervezetek) egy adott adófizető helyére és nevére. Az űrlap tartalmazza a tanúsítási követelményekre vonatkozó információkat is, például az Egyesült Államok állampolgárait, valamint a különböző üzleti struktúrákkal kapcsolatos magyarázatokat és a W-9 szabályokra vonatkozó információkat.
Biztosítási azonosító
A biztosítótársaságok a biztosítási információk feldolgozásának részeként kérik a W-9 formanyomtatványok másolatát. Ezekben az esetekben a W-9 formák gyakran a legegyszerűbb módja a szükséges információk megszerzésének. Az IRS-hez hasonlóan a biztosítónak pontosan azonosítania kell a biztosítót. A formanyomtatványban a dokumentum adatait, nevét, besorolását és a pénzügyi célokra használt azonosító számot egyetlen dokumentumban ötvözi. Egy új formanyomtatvány létrehozása helyett a biztosítók könnyebben megkereshetik a W-9-et saját nyilvántartásukra.
A W-9 biztosításhoz szükséges helyzetek
Nem minden biztosító követeli meg az embereket, hogy W-9-et küldjenek a biztosítási kötvényre. Általában a biztosítók csak akkor kérik az űrlapot, ha valamilyen probléma van a rekordokkal. Például, ha egy kötvénytulajdonos egy adott eseményre vonatkozó követelést követel meg, a biztosító láthatja, hogy a megadott cím nem egyezik meg a fájlban lévő címmel, vagy hogy a társadalombiztosítási szám vagy név kissé eltérő. A kérdés tisztázása érdekében a biztosítótársaság kérni fogja a W-9-et, hogy biztosítsa, hogy nincs csalárd tevékenység.
szempontok
A W-9 formanyomtatvány megkeresése a biztosítótól nem jelenti azt, hogy csalás gyanúja merül fel, vagy hogy a követelését megtagadják. Valójában egyes biztosítók évente frissítik nyilvántartásukat, és természetesen kérhetik a W-9-et, hogy biztosak legyenek az információk teljes körű betöltése. Mert adóforma, a W-9 sok súlyt hordoz a finanszírozás területén.