Tartalomjegyzék:
- Értékelje a részvényportfólióját
- A felszámolás adóhatásai
- A piaci ár és az értékesítési volumen meghatározása
- Végezze el az Eladást
- Erősítse meg a vásárlási megbízásokat
Amikor egy kis portfoliót felszámol, vagy az állományt készpénzre alakítja, pénzügyi következményekkel jár. Például lehet, hogy adózik a tőkenyereségből, vagy elveszíti a portfólió jövőbeli elismerését. A brókercég felszámolási szakembere segíthet előre látni a portfólió felszámolásának adózási következményeit, és tanácsot ad Önnek egy olyan megközelítésről, amely maximalizálja a befektetés megtérülését.
Értékelje a részvényportfólióját
Ha megnézed a részvényportfóliónkat, vegye figyelembe az egyes részvények tulajdonában lévő részvények számát és aktuális értékét. Ha nagy mennyiségű részvényt birtokol, vagy ha a részvényérték jelentősen emelkedett, akkor egy részvénytulajdonossal együtt kell dolgoznia, hogy több okból felszámolja a portfólióját. Például, ha a legjobb piaci áron értékesítheti részvényeit, akkor egyszerre ne kerüljön nagyszámú részvény forgalomba, ami a részvényárfolyam csökkenéséhez vezet. Ezen túlmenően, ha a részvényei nem kereskednek gyakran, vagy a részvényeket egy magánvállalat bocsátotta ki, kérjen tanácsot a portfólió felszámolásáról egy vagy több brókerről.
A felszámolás adóhatásai
Mielőtt felszámolná az állományát, mérlegelje az adó következményeit. Például, ha olyan nyereséget értékesít, amely több mint egy éve a portfóliójában van, a nyereség tőkejövedelemadó alá tartozik. Ha az értékesítés kevesebb, mint egy évvel a vásárlási dátum után, az Ön nyeresége a szokásos jövedelemadó-mértékre vonatkozik, amely nagyobb lehet, mint a tőkenyereség-adó mértéke. Ha veszteséggel eladja a részvényt, ez a veszteség ellensúlyozhatja a másik befektetés eladásából származó tőkenyereséget. Következésképpen, ha eladja, akkor párosulhat olyan értékű értékű részvényekkel, amelyek értéke csökkent.
A piaci ár és az értékesítési volumen meghatározása
Ön likvidálja a készletet a jelenlegi piaci értékén. Ha a részvényeket nyilvánosan forgalmazzák, akkor a megfelelő piaci áron megtalálható a megfelelő tőzsdén. Hozzon létre egy eladási megbízást az értékesíteni kívánt részvények számának megadásával. A kapott pénzösszeg megegyezik a részvények számával, szorozva a jelenlegi piaci ár mínusz tranzakciós és bróker díjakkal.
Végezze el az Eladást
Az Ön tőzsdei ügynöke végrehajthatja az eladási megbízásokat, vagy egy online bróker számlán keresztül is megteheti. Ha a bróker eladja az egyes pozíciókat, meg kell mondanod neki, hogy egy bizonyos részvény részvényeit szeretné felszámolni. Ha az eladási megbízást a bróker számláján adja meg, akkor minden részvényre meg kell adnia a részvények számát, amelyet felszámol. Mindkét esetben megadhatja a részvényenkénti legalacsonyabb elfogadható eladási árat speciális rendelési típusok alapján.
Erősítse meg a vásárlási megbízásokat
A bróker megerősítést ad a részvényeinek eladására. Nézze át a visszaigazolást, és erősítse meg az eladott részvények számát és az egyes eladási árat, valamint az értékpapírok eladásával kapcsolatos költségeket. Minden egyes pénzügyi szolgáltatónak meg kell adnia az eladónak ezt az információt.