Tartalomjegyzék:
A pénzátutalás kényelmes módja a pénzeszközök áthelyezésének. A feladó utasításaitól függően a bank befizethet bejövő átutalást egy betéti számlára vagy egy hitelszámlára. Megfelelő azonosítással személyesen is felveheti a pénzt.
Előnyök
A vezetékes átutalások lehetővé teszik az ügyfelek számára, hogy a világ bármely pontjáról pénzt küldjenek és fogadjanak. Gyakran megkapja a pénzt ugyanazon a napon, amikor a feladó kezdeményezte az átutalást, ha a pénz belföldi bankból származik. Ha külföldről kap pénzt, valószínűleg néhány napot kell várnia ahhoz, hogy eltöltse azt.
Folyamat
A banki átutalás feladójának a banknak vagy a hitelszövetkezetnek azonosítania kell mind az azonosító adatait, mind az Öné. Ez az információ tartalmazza a pontos bankszámlaszámot, nevét és címét. Ha a pénz egy másik országba érkezik vagy onnan érkezik, akkor talán szükség van a fogadó bank Világbankközi pénzügyi távközlési kódjára, amely a bankok nemzetközi azonosítója. A feladónak is meg kell adnia egy okot a pénz átruházására. Miután a bank meggyőződött arról, hogy a feladó rendelkezik elegendő pénzösszeggel, levonja az összeget a feladó számlájáról, és értesítést küld a fogadó banknak az átutalásról. A küldő bank ezt követően elektronikus úton elküldi a pénzt a fogadó banknak.
díjak
A bejövő átutalási díjak gyakran alacsonyabbak, mint azok a díjak, amelyeket a feladó fizet a pénzért. Ezek a díjak a fiók típusától és az átutalás típusától függenek.
A vezetékes átutalási díjak változhatnak attól függően, hogy egy nemzetközi vagy belföldi banktól kap-e pénzt. A belföldi bejövő átutalások esetében a díjak 15 és 25 dollár között mozognak, míg a kimenő átutalások körülbelül 20 dollárról 35 forintba kerülhetnek. Ezzel szemben a bejövő nemzetközi átutalások körülbelül 15 dollárról 25 dollárba kerülnek, de a kimenő nemzetközi transzferek általában 45 és 65 dollár között mozognak. Néha a bankok lemondanak bizonyos fiókok bejövő átutalási díjairól, és előfordulhat, hogy nem fizetnek díjat, ha pénzt átutalnak az azonos bankszámlák között.
Gyanús tevékenység
Bármilyen számú átutalást kaphat, valamint a transzferek összegét. A banki titoktartási törvény értelmében azonban a bankoknak a pénzátutalás során szigorú jelentési irányelveket kell betartaniuk. Ha bankja gyanús lesz a bejövő banki átutalásokkal kapcsolatban, akkor jelentést kell tennie tevékenységéről a Pénzügyminisztérium pénzügyi bűncselekmények elkövetési hálózatára. A gyanús tevékenységek magukban foglalják a nagy összegű összegek fogadását, ha nincs nyilvánvaló egyező szolgáltatás, valamint többszörös átutalást kap a 3000 dollárnál alacsonyabb összegben, ami jelentős betéteket ad.