Tartalomjegyzék:
Amint elérte a 59 1/2 éves korosztályt, az egyéni nyugdíjszámlájáról (IRA) büntetés nélkül visszavonhatja a pénzt. A hagyományos IRA tulajdonosok hozzáadják az elosztást a bruttó éves jövedelemhez. A Roth IRA tulajdonosai nem adnak semmit a jövedelemhez, mivel a Roth adómentes, miután az adózás utáni dollárt használta. Azok számára, akik 65 vagy annál idősebbek, az IRA disztribúciói segíthetnek a havi költségvetés igényeinek kielégítésében vagy az alkalmi kiadásokért, mint például az autójavítás, az ingatlanadók vagy a nyaralás.
Lépés
Hívja az IRA utasításban felsorolt számot, hogy megerősítse az IRA típusát (Roth vagy hagyományos), annak értékét, és hogy vannak-e illetékek vagy szankciók az elosztásokkal kapcsolatban.
Lépés
Kérjen terjesztési űrlapot az IRA letétkezelőjétől, mielőtt leállítaná. Ha közel van egy fióktelephez, akkor felgyorsíthatja a folyamatot, ha egy találkozót állít be, és közvetlenül a fióktelep képviselőjétől kapja meg az űrlapot.
Lépés
Töltse ki az űrlapot a kapcsolattartó és a fiókadatokkal a "tulajdonos" részben. Jelölje be a jelölőnégyzetet, jelezve, hogy egyszeri (átalányösszegű) elosztást vagy rendszeres havi, negyedéves vagy évenkénti elosztást szeretne-e.
Lépés
Jelöljön ki minden szövetségi adót a szakaszban, amely "adókat" tartalmaz. Ha az adóköteles IRA-ból pénzt veszünk, lehetősége van az adók kivételére a forgalmazásból, vagy hozzáadni azt a bruttó jövedelemhez, amikor visszajuttatod.
Lépés
Aláírja és küldje el az űrlapot. A letétkezelő feldolgozási követelményeitől függően akár 10 napig is eltarthat egy csekk. Ha az IRA-t egy bankban tartják, és az űrlapot személyesen adják meg, a csekk vagy készpénz útján járhat.