Tartalomjegyzék:
A befektetési alapok vonzó befektetési lehetőség sok befektető számára, mivel a magasabb hozamok lehetőségét kínálják, mint a konzervatív lehetőségek, mint a CD-k és a kötvények. A befektetési alapok a befektetőket is katasztrofális veszteségekből izolálják azáltal, hogy sokoldalúbb portfólióval rendelkeznek, mint az egyenes készletvásárlások. A befektetési alapok megvásárlásához felhasználható pénzösszeg nem korlátozódik a törvényre, kivéve, ha az adót kedvezményes nyugdíj-megtakarítási terv részeként vásárolja meg.
Befektetési alapok határértékei
Nincs olyan szövetségi szabályozott korlát a pénzösszegre, amelyet egy kölcsönös alapba helyezhet. Előfordulhat, hogy a bróker által meghatározott minimális vagy maximális járulékhatár van, amelyen keresztül befektet.
IRA Kölcsönhatár Alapok
Az egyéni nyugdíjazási számlák (IRA-k) és a Roth IRA népszerű lehetőségek a nyugdíjazás megtakarítására, mivel bizonyos adókedvezményeket adnak a megtakarítónak. Az IRA vagy Roth IRA 2010-től a befektetési alapokra fordítható maximális összeg 5 000 dollár évente, ha 50 éven aluli vagy 6 000 dollár, ha 50 éves vagy annál idősebb.
401k kölcsönös alap limit
A legtöbb alkalmazott által támogatott 401 k nyugdíj-megtakarítási terv a befektetési alapok megvásárlására összpontosít, hangsúlyozva a részvények, kötvények és a pénzpiaci befektetések keverékét. A maximális egyéni hozzájárulás, amit 2010-ben 401k-ra tehetünk, 16.500 dollár, ha 50 éven aluli vagy 22 000 dollár, ha 50 éves vagy annál idősebb.