Tartalomjegyzék:
Bár az egyéni nyugdíjszámla célja a számlavezető nyugdíjjövedelmének kiegészítése, az IRA-k nagy ingatlantervező járművé váltak. Az IRA maga elkerüli a legtöbb államban a házastársakhoz szükséges eszközökkel való bizonyítékot, kivéve, ha lemondás történik. Amikor a pénz átjut a gyermekeknek, az a lehetőség, hogy a teljes elosztást, a kifizetéseket öt éven keresztül kifizessék, vagy a kedvezményezett IRA-t megnyitják. Míg a teljes IRA-érték átutalási adó céljából szerepel a birtokban, a kedvezményezettek idővel csökkenthetik a jövedelemadót ezen egyéb opciókkal.
Lépés
Nézze meg pénzügyi helyzetét és a teljes ingatlan pénzügyi helyzetét. Fontolja meg, hogy mennyi lesz az ingatlanadók, és hogy szükség van-e az IRA-eszközökre azok kifizetéséhez. Szintén fontolja meg a személyes jövedelem forgatókönyvét, és nézze meg, hogy az IRA forgalmazásából származó jövedelem hozzáadása hogyan befolyásolja Önt.
Lépés
Hívja az IRA letétkezelőjét, és kérjen kedvezményezettel kapcsolatos terjesztési űrlapot. Szükség lehet arra, hogy ellenőrizze, ki vagy, és hogy Ön a jogosult jogosultja vagy jogosultja az ingatlannak.
Lépés
Nyissa meg a kedvezményezett IRA-t az Ön által választott letétkezelőnél (bank, bróker vagy biztosító), ha kedvezményezett IRA-t választ. Használhatja ugyanazt a letétkezelőt, ahol a szülői IRA-t az egyszerűség kedvéért tartották. Győződjön meg róla, hogy a letétkezelő az IRA-t kedvezményezett IRA-ként adja meg a szülő nevével és a halál dátumával.
Lépés
Töltse ki a kedvezményezett terjesztési űrlapját, és tartalmazzon halálos bizonyítványt az IRA letétkezelőjének. A formanyomtatvány felkéri Önt, hogy a kedvezményezettet választja. Válassza ki az átalányösszeg-elosztást, az ötéves elosztást vagy a kedvezményezett IRA-t. Az átalányösszeg és az ötéves választások azonnali ellenőrzési elosztásokat indítanak el.
Lépés
IRA közvetlen áthidalási űrlapot kell mellékelni a kedvezményezett terjesztési űrlapjához. Győződjön meg róla, hogy a gördülő formanyomtatvány rendelkezik a számlaszámmal és az új letétkezelővel, ahol a pénzeszközöket elküldeni kell.