Tartalomjegyzék:
A Fidelity Cash Reserves (FDRXX) a Fidelity Investments által nyújtott kölcsönös alap. Az elsődleges befektetési stratégia a külföldi és belföldi kibocsátók pénzpiaci értékpapírjaiba történő befektetés, valamint a visszavásárlási megállapodások (repók). A Fidelity készpénztartalékok (FDRXX) az alap teljes eszközének legalább 25 százalékát a pénzügyi szolgáltatási ágazatba fektetik be.
Teljesítmény és kockázat
A Fidelity Cash Reserves (FDRXX) egy alacsony hozamú, alacsony kockázatú alap. 2014 szeptemberétől a teljesítmény 1 éves hozamnak (0,01 százalék), 3 éves megtérülésnek (0,01 százalék) és 5 éves megtérülésnek (0,03 százalék) felel meg. Az összes befektetéshez hasonlóan az alaphoz kapcsolódó kockázatok is felmerülnek. Azonban a pénzpiaci értékpapírok biztonságos befektetésnek minősülnek az értékpapírok nemteljesítésének valószínűsége miatt. Fontos megérteni, hogy a pénzpiaci biztosítékot nem a Szövetségi Betétbiztosító Társaság vagy bármely más ügynökség biztosítja.Légy tudatában annak, hogy ez az alap főként külföldi értékpapírokba fektet be, amelyet piaci vagy politikai feltételek teszik lehetővé.
Lipper értékelések
Lipper, a független befektetési kutatócsoport, a Fidelity Cash Reserve-t (FDRXX) magasan értékeli a társaik körében, és a rangsor a teljes megtérülésen alapul. A rangsorokat hasonló befektetési célú alapok összehasonlításával állítottuk össze; a rangsorok között szerepel az osztalékok újrabefektetése és a tőkenyereség. 2014-ben a Lipper minősítette a Fidelity Cash Reserve No. 65-öt a 219 alapból 1 évre szóló teljes éves teljesítményért, 35-ös száma 198-ból az 5 éves teljesítménnyel és 8. számú 169-es alap 10 éves teljesítményre.
Minimális összegek, költségek és díjak
A befektetők számára, akik Fidelity készpénztartalmába szeretnének befektetni, legalább 2,500 dolláros kezdeti befektetés van. A befektetőnek azonban 2 000 dolláros számlaegyenleget kell fenntartania. 2014-től az alap kiadási aránya 0,24 százalék. A költségarány az az összeg, amelyet az Alap működtet. Ha a számlaegyenleg 2000 dollár alatt van, akkor 12 dolláros díj kerül levonásra.
Lehetséges
A Fidelity Cash Reserve (FDRXX) biztonságos, alacsony kockázatú helyet biztosít a pénzeszközök rövid távú befektetéséhez. A részvényenkénti alacsony hozam és havi osztalék 2014-ben nem feltétlenül illeszkedik minden befektető céljához. Lipper, egy független kutatási vállalat, az alapot rangsorolja a szakértői alapok között. A befektető a külföldi pénzpiaci eszközökkel szemben kitettséget szerezhet.
Figyelem
Kérjük, forduljon pénzügyi tanácsadójához. Minden befektetés kockázata annak, hogy elveszíti a kezdeti befektetés egy részét vagy egészét. Figyelmesen olvassa el az alap tájékoztatóját, amely tartalmazza az alap céljaival, kockázataival, díjaival és teljesítményével kapcsolatos minden lényeges információt.