Tartalomjegyzék:
A meglévő 529 főiskolai megtakarítási terv áthelyezése egy másik 529 tervbe viszonylag egyszerű, ha a papírmunka rendben van. A rendelkezésre álló 529 terv vizsgálata és a befektetési igényeinek legjobban megfelelő megoldás megtalálása időbe telhet. Győződjön meg róla, hogy az átutalandó terv jogosult.
529 főiskolai megtakarítási terv átvitele
Lépés
Ellenőrizze, hogy az átutalni kívánt fiók jogosult-e. Hacsak nem módosítja a kedvezményezettet is, a legtöbb terv 12 hónaponként egy átutalásra korlátozódik. Ha a kedvezményezettet megváltoztatja, akkor az aktuális terv tervrajza leírja, hogy 12 hónapnál rövidebb idő alatt átutalhatja-e a fiókot.
Lépés
Válassza ki a megnyitni kívánt új 529 tervet. A tervek nagymértékben eltérnek az államtól. Mindegyiknek különböző befektetési lehetőségei és díjazási struktúrái vannak. Válassza ki azt a tervet, amely leginkább megfelel a befektetési igényeinek, és a legalacsonyabb díjakkal rendelkezik.
Lépés
Nyissa meg az új 529-es fiókot, és küldje el a szükséges átviteli papírt. A régi 529-es tervnek képesnek kell lennie arra, hogy a számlát közvetlenül az új tervhez kössön, amelyet közvetlen áthidalásnak neveznek. Nagyon kevés terv, ha van ilyen, ragaszkodik ahhoz, hogy küldjön neked egy ellenőrzést, hogy eljusson az új tervhez.