Tartalomjegyzék:
Néhány 50 év alatti ember olyan pénzügyi helyzetekben találja magát, amelyek szükségessé teszik a nyugdíjalapok korai visszavonását. A Belső Jövedelmi Szolgálat megköveteli, hogy a nyugdíjalapokat az adó halasztott számlákba fektessék 59 éves korig. A legtöbb esetben az IRS 10 százalékos büntetőadót értékeli, ha az emberek visszavonják a pénzeszközöket korán. Általában a munkáltatók nem teszik lehetővé a munkavállalók számára a nyugdíjpénztárak idő előtti elérését, miközben továbbra is alkalmazzák őket. Ha elhagyja a céget, hozzáférhet az alapokhoz, bár még mindig az IRS büntetéssel kell küzdenie.
Lépés
Keresse meg a legfrissebb nyugdíjnyilatkozatot. A legtöbb nyugdíjas letétkezelő negyedéves kimutatást küld. Az utolsó nyilatkozatban feltüntetett egyenlegek pontosak voltak azon a napon, amikor a nyilatkozat kiment, de nem feltétlenül tükrözi az aktuális értéket. A legtöbb nyugdíjpénztár olyan befektetési alapokba fektet be, amelyek változó értékekkel rendelkeznek. Keresse meg a letétkezelő ügyfélszolgálati számát. A legtöbb vállalat felsorolja a kapcsolatszámot az első nyilatkozat oldalának tetején.
Lépés
Hívja a nyugdíjas letétkezelőt. Kérdezd meg a képviselőt, hogy a nyugdíjpénztárat mennyi volt. A kapott pénzeszközök a munkavállalónak tartoznak. Számos nyugdíjrendszer a munkavállalók bérbeadásának időpontjától számított három évig nem jár. Utasítsa a képviselőt, hogy készpénzbe befizesse a pénzt, és küldjön egy pénztárosnak, hogy ellenőrizze a bevételt. Mivel Ön 50 éves, a képviselőnek a kifizetési összeg 20% -át kell visszatartania a szövetségi adók fedezésére. Utasítsa a képviselőt, hogy tegyen meg további 10 százalékot az IRS korai visszavonási büntetésének fedezésére. Erősítse meg a kifizetés összegét.
Lépés
Ellenőrizze levelét a kifizetés ellenőrzésére. A kifizetés általában hét-tíz munkanapig tart. Néhány vállalat egy éjszakai gyorsposta útján továbbítja a csekket további felár ellenében. Ha megkapja a csekket, győződjön meg róla, hogy a kifizetési értesítésben felsorolt kifizetett összeg megegyezik az ellenőrzés összegével. Ha a nyugdíj befektetési alapokat tartalmazott, a kifizetett összeg eltérhet az Ön által megadott összegtől, amikor beszélt a képviselővel, mivel a részvényárfolyamok változhattak a beszélgetés és a tranzakció feldolgozása között.