Tartalomjegyzék:
Az ingatlantervezés területén a visszavonható élő bizalom felállítása hatékony módja lehet annak, hogy segítsen családjának elkerülni a bizonyítékot, amikor elmész. Amikor olyan eszközöket helyez el, amelyek értéket adnak egy visszavonható élettársi bizalomnak, akkor ezek az eszközök a tőkenyereség-adó hatálya alá tartozhatnak, amikor felszámolják őket.
Adó megtakarítások
Amikor visszavonható életbizalmat állít fel, sokan ezt az adók megtakarítása érdekében teszik. A valóságban a visszavonható élő bizalom használata nem takarít meg pénzt, ha jövedelemadók vagy tőkenyereség-adók fizetnek. Például, ha az állományokat visszavonható életbiztosításba helyezi, majd később eladja őket nyereségre, a tőkenyereség-adók továbbra is a nyereség értékéből adódnak.
Tőke nyereség kizárása
Sokan, akik egy visszavonható élő bizalmat hoznak létre, otthonaikat a bizalomba helyezik. Ezzel nem adja fel a tőkejövedelemadó-kizárás követelésének jogát, amikor házát eladja. Elsődleges lakóhelyének eladásakor Ön 250 000 dollár értékű kizárást kaphat magánszemélyként, vagy 500 000 dollárt párként, ha már több mint két éve élt a házában, 2011-től kezdve. még mindig az elsődleges lakóhelye, és még mindig megkapod a mentességet.
Kedvezményezett fizetési adók
Ha elmúlik, és a bizalmának kedvezményezettje örökölte az eszközöket, előfordulhat, hogy elkerülheti a tőkenyereség-adók megfizetését az eszközökre. Amikor örökölte az értéket értékelő eszközöket, az eszközök értéke a tulajdonos halálának napján ugrik. Ez azt jelenti, hogy ha a vagyonban lévő eszközöket az öröklés után azonnal értékesítik, akkor a kedvezményezettnek nem kell tőkenyereség-adót fizetnie.
szempontok
Ha a bizalmat úgy alakították ki, hogy rendszeres jövedelmet fizessen a kedvezményezettnek, akkor a kedvezményezettnek még akkor is meg kell fizetnie a jövedelemadó-adót, vagy jövedelemadót, amíg még életben van. Például, ha a bizalmat úgy tervezték, hogy évente egyes részvényeket értékesítsen, és kifizetést adjon a bizalom kedvezményezettjének, akkor a kedvezményezettnek akkor kell adót fizetnie a pénzért, ahogyan azt kapja, ha a bizalom nem fizeti meg az adókat első.