Tartalomjegyzék:
- Széles körben használt részvényosztályok
- Janus Alap Részvényosztályok
- Janus S és T részvények
- T Megosztás története
A befektetési alapok családjai ugyanazokat a befektetési alapokat kínálhatják különböző részvényosztályokban. A részvényosztályokat levélben jelölik: A részvény, R részvény vagy T részvény. Minden alapcsalád kiválasztja azokat a részvényosztályokat, amelyeket használni kíván. Egyes részvényosztályú levelek meglehetősen szabványosak, mások pedig a befektetési alapok családjához tartoznak. A T részvényosztályt a Janus alapok használják.
Széles körben használt részvényosztályok
A részvényosztályokat elsősorban az alapcsaládok használják különféle díj- vagy terhelési struktúrák létrehozásához. Az „A”, „B” és „C” osztályú részvényeket széles körben használják az előre betöltött alapok, a back-end betöltött alapok és az első terhelés nélküli részvények és a magas folyó költségek arányának jelzésére. Az I és R részvényosztályokat széles körben használják, hogy az alapok részvényeit csak az intézményi befektetők vagy a nyugdíjprogramok, mint például a munkáltató által támogatott 401k jelezze.
Janus Alap Részvényosztályok
A befektetési alapok Janus családja a szokásos A, C, I és R osztályú részvényeket kínálja a család mintegy 50 különböző befektetési alapjának. Az A- és C-osztályú részvényeket olyan befektetési tanácsadók értékesítik, akik díjat vagy jutalékot kapnak az alapcsaládtól. Az I. osztályú részvények csak 1 millió dolláros minimális befektetési összegű intézményi befektetők rendelkezésére állnak. Az R részvényeket nyugdíjazási tervek keretében kínálják. Janusnak az S és T osztályú részvényei is vannak. Ezeket a két osztályt betöltetlen alaprészvényként kell besorolni.
Janus S és T részvények
A különböző Janus-alapokból származó S és T osztályú részvények sem előre, sem függő halasztott eladási díjakkal nem rendelkeznek. A két osztály ugyanazokkal a kezelési díjakkal és egyéb költségekkel rendelkezik. A különbség az, hogy az S osztályú részvények tartalmazzák a 0,25 százalékos 12b-1 marketing díjat és a T részvények nem rendelkeznek a 12b-1 marketing díjjal. Az eredmény az, hogy az S részvények költségaránya 0,25 százalékkal magasabb, mint az egyes alapok T részvényei. Az S részesedést az online diszkont brókerek kínálhatják a betöltetlen kölcsönös befektetési alapokon keresztül, és a 12b-1 díj összegét az alapok felsorolásának kompenzációjaként kaphatják meg.
T Megosztás története
2009 szeptemberében Janus átalakította az akkori J osztályú részvényeket az új T osztályú részvényekre. A J osztályú részvények voltak az eredeti Janus-alapok részvényei, amikor Janus csak nem terhelhető befektetési alapokat ajánlott fel. Jelenleg minden Janus-alap T-részvénye a legalacsonyabb költségosztályosztály lesz az egyes befektetők számára.