Tartalomjegyzék:
Hogyan kell visszavonni az alapokat egy 529 tervből. Az 529 főiskolai megtakarítási tervnek az iskolai végzettségtől függő visszavonási előnyei vannak. Ha a pénzt a közvetlen oktatási kiadásokra, köztük a tandíjra, a könyvekre és a szobára és a fedélzetre visszavonják, akkor a pénzeszközöket teljes értékben visszavonhatják, adók nélkül. Ha előre nem látható vészhelyzetek merülnek fel, vagy a kedvezményezett úgy dönt, hogy nem folytatja a főiskolai szintű tanulmányokat, akkor a pénzeszközök átutalhatók vagy visszavonhatók, kivéve a bírságdíjat. Akárhogy is, a számlatulajdonos fenntartja az ellenőrzést.
Lépés
Kövesse az egyéni tervezési utasításokat a főiskolai kiadások kivonásához. Egyes államok követelhetik, hogy a pénzeszközöket közvetlenül az oktatási intézménynek osztják fel. Más tervek kifizetése vagy visszatérítése közvetlenül a számlatulajdonos számára történhet.
Lépés
Maximalizálja az adómentes jövedelmét azáltal, hogy szükség szerint 529 pénzt vesz fel, nem pedig átalányösszegként. Ellenőrizze az egyéni terv szabályait.
Lépés
Időbe vonja a kivonásait úgy, hogy azok ne forduljanak elő negatív hatással a gyermek anyagi támogatására. Amikor megkapja a pénzt, az befolyásolhatja az oktatási adójóváírásra való jogosultságot is. Először forduljon pénzügyi segítséghez vagy adószakértőhöz.
Lépés
Győződjön meg róla, hogy a tervezett költségek 529 alapra jogosultak. Az iskolát akkreditálni kell, és a költségeket el kell számolni. Keresse meg az iránymutatásokat az egyes állami tervek alapján a Saving for College online (lásd az alábbi forrásokat).
Lépés
Az 529-es számlád szerint készítsen pénzeszközöket nem oktatási célokra. Hacsak a kedvezményezett nem halt meg, vagy már nem igényli az ösztöndíjak miatt a pénzt, akkor 10 százalékos büntetést fizet a jövedelem után, plusz adókulcs a jövedelmi ráta alapján.
Lépés
Időnként vonja vissza a visszavonását, hogy a lehető legjobban befolyásolhassa az általános adót vagy hitelállományt. Habár jó lehet, ha gyors készpénz beáramlását láthatja, akkor is láthat egy pénzügyi hátrányt. Beszélje meg ezt a fontos lépést az adótanácsadójával.