Tartalomjegyzék:
A készpénzes tranzakciók általában korlátozott dokumentációval rendelkeznek, amely bűncselekményeket, például pénzmosást és adókijátszást biztosít. A bűncselekmények elleni küzdelem elősegítése érdekében az Egyesült Államok bankjai kitölti a papírmunkákat, amelyek dokumentálják az intézményeikbe beérkezett nagy mennyiségű készpénzt. A betéti összeg követelménye a banktitok törvénye által létrehozott szabályozáson alapul.
Banktitokról szóló törvény
Az 1970-es Bank titoktartási törvény szövetségi törvény, amely előírja a nagy készpénzügyletek dokumentálását. Célja a pénzmosás megakadályozása a készpénzes tranzakciók nyilvántartásával, amelyet a kormány felhasználhat a korábban anonim ügyletek nyomon követésére. Hasznos volt a bűnügyi, adóügyi és egyéb szabályozási vizsgálatokban a létrehozása óta.
Mennyi lehet befizetni?
A banki titoktartási törvény megkezdése után a bankoknak és más szervezeteknek módosítaniuk kellett a készpénzkezelés módját. Korábban már annyi pénzt lehetett befizetni vagy visszavonni, amennyire tetszett anélkül, hogy jelentést tett volna a kormánynak. E jogszabály után a törvény előírja a bankoknak, hogy töltsék ki a 10 000 dollárt meghaladó készpénzbetéteket dokumentáló papírmunkát. Ne feledje, hogy a „készpénz” kifejezés magában foglalja a pénz rendelését, a devizát vagy a banki tervezetet ezekhez a célokhoz.
Kötelező papírmunka
Ha több mint 10 000 dollárt befizet egy készpénzes tranzakcióba egy banknak, a banknak ki kell töltenie egy pénznem tranzakciós jelentést (CTR). Tartalmazza a tranzakcióban részt vevő valamennyi félre vonatkozó információkat, beleértve magadat, bármely más tranzakcióban részt vevő személyt és a bankot. Ezt követően a bank a banktitokról szóló törvény útján az űrlapot az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának adja át.
Nem csak bankok
Néhányan tévesen úgy vélik, hogy csak a bankok kötelesek betartani a banktitok törvényét. Valójában, ha üzleti vagy kereskedelmi tevékenység során 10 000 dollár vagy annál több készpénzes tranzakciót kap, azt is jelentenie kell. A 8300-as formanyomtatványt az IRS-nek kell benyújtania, amely tartalmazza az Ön adatait, az Ön által megkapott személy adatait és a tranzakció részleteit.