Tartalomjegyzék:
A befagyasztott bankszámla lehet havi hitelezési vagy illegális tevékenység végeredménye. Számos kormányzati szervezet és magánvállalkozás képes befagyasztani fiókjait az adósságok összegyűjtése, az illegális tevékenység bizonyítékainak megszerzése és a személyazonosság-lopás miatt a pénzeszközök további elvesztésének megakadályozása érdekében.
Bűnüldözés
Ha bizonyos bűncselekmények gyanúja merül fel, amelyek csalást, sikkasztást, lopást vagy illegális kábítószer-eladást jelentenek, a bűnüldözés felhatalmazást kaphat arra, hogy a vizsgálati és bizonyítási adatgyűjtési folyamat részeként befagyassza a bankszámláit. Ez azért történik, hogy megakadályozza, hogy lezárja a bankszámláit, és elrejtse vagy más módon megszabaduljon a lehetséges bizonyítékoktól. A pénzügyek nyomon követése különösen fontos a nagyméretű csalás vagy kábítószer-terjesztési ügyekben annak megállapítása érdekében, hogy a betétek származhatnak-e, és meghatározzák a csalás, lopás vagy más bűncselekményben részt vevő készpénz teljes összegét.
A belső bevételi szolgálat
A Belső Jövedelmi Szolgálatnak joga van befagyasztani bankszámláját, miközben a fizetetlen szövetségi adók után jár. Ez a fiókfagyasztás, más néven banki díj, hatékonyan zárja ki a fiókját, míg az IRS megragadja a teljes egyenleget. Bankja köteles írásos értesítést adni Önnek a függőben lévő IRS banki illetékről. Vannak olyan körülmények, amelyekben leküzdheted az IRS bankadót és megállíthatod a pénzeszközök lefoglalását a bankszámládon. Ezek közé tartozik annak bizonyítása, hogy a számla lefoglalása jelentős pénzügyi nehézségeket okozhat, mint például az otthon elvesztése vagy az eltartottak gondozása.
Bírósági ítélet
A hitelező a polgári bíróságtól ítéletet szerezhet, hogy megragadja a bank bármely részében tartott pénzeszköz egy részét vagy egészét, az adósság törvényes kifizetése miatt. A bírósági ítélet feltételei szerint lehet, hogy befagyasztja a számlájáról, így nem tudja visszavonni azokat a pénzeszközöket, amelyek megakadályoznák a hitelező jogos cselekedeteit, hogy megragadják a pénzt az adósság kifizetésére. Ez a fajta ítélet nem minden országban törvényes. Egyes államok csak a bűnözői gyermektámogatással és a fizetési szövetségi vagy állami adókkal kapcsolatos számlák lefoglalását teszik lehetővé. Emellett 2009-től a mentesített jövedelemvédelmi törvény megakadályozza, hogy a hitelező befizessen egy olyan bankszámlát, amely kevesebb, mint 2500 dollárt tartalmaz, ha a fiók védett alapokat tartalmaz, beleértve a társadalombiztosítási kifizetéseket és a gyermektámogatási alapokat. A többi bankszámlára vonatkozó mentességi korlát 1740 dollár.
Bankja
Bankja befagyaszthatja bármelyik fiókját, ha azt gyanítja, hogy személyazonosság-lopás áldozata lehet. Ez a gyakorlat a védelem érdekében történik, hogy megakadályozzák az illegális próbálkozásokat a pénzeszközök elszámolására. Ha a bankot haladéktalanul értesíti a fiókja jogosulatlan kifizetéseiről, ez segíthet korlátozni a felelősségét a csalások és a beszedési megbízások ellen. A Szövetségi Kereskedelmi Bizottság szerint az Ön felelőssége csak 50 dollárnyi csalárd beszerzésre korlátozódik mindaddig, amíg az illegális fióktevékenységtől számított 60 napon belül értesíti bankját.