Tartalomjegyzék:
Lépés
A befektethető eszközök közé tartoznak a bankszámlákban, a letéti igazolásokban, a befektetési alapokban, a részvényekben és a kötvényekben tárolt egyenlegek. A készpénzértékkel rendelkező biztosítási szerződések szintén befektethető eszközöknek minősülnek, ugyanúgy, mint a nyugdíjszámlákban tárolt alapok. Az ingatlantulajdonok általában nem likvidek, mivel nem feltétlenül értékesíthetik otthonát. A magántulajdonban lévő tulajdonosi részesedése is bizonytalan vagy nem befektethető eszközt jelent, mivel nem mindig találhat valakit, aki hajlandó megvenni a részvényét. Más típusú ingatlanok, mint például az autók és ékszerek, szintén nem likvidek, ugyanúgy, mint néhány hosszú lejáratú értékpapír, amelyet több éve nem tud felszámolni.
eszközök
Befektetés
Lépés
A befektetési tanácsadók megpróbálják feltárni az Ön befektethető eszközeiről szóló információkat, mivel felszámolhatná az egyéb pénzintézetekben tartott eszközöket, és újra befektesse azt a brókerén keresztül. A bróker jutalékot kap, amikor értékpapírokat vásárol. Ha nem oldja fel a jelenleg saját tulajdonában lévő befektetési alapokat, hanem áthelyezi ezeket a pénzeszközöket egy másik brókercégnek, akkor ez a cég továbbra is pénzt tud ezekre a részvényekre. A legtöbb befektetési alap éves működési díjat számít fel, és a bróker jutalékot kap minden alkalommal, amikor a díjakat értékelik.
konszolidáció
Lépés
Míg a brókered előnyben részesítheti a befektethető eszközök konszolidációját, akkor pénzt is tudsz szerezni, amikor fiókokat egyesít. A bankok általában többszintű kamatlábakkal rendelkeznek a megtakarítási számlák számára, ami azt jelenti, hogy több pénzt keres, amikor két külön számláról egyesíti a pénzt. A befektetési alapok társaságai csökkentik az eladási jutalékokat, ha a részvények összértéke bizonyos szintet ér el. Ha befektetett eszközeit konszolidálod, nagyobb valószínűséggel érted el ezeket a pontokat.
szempontok
Lépés
Ha az összes befektethető eszközt egy helyen tartja, akkor fennáll annak a kockázata, hogy a bróker vagy bank fizetésképtelenné válhat. A közzététel napjától a szövetségi betétbiztosító társaság a banki betéteket legfeljebb 250 000 dollár értékben biztosítja. Az Értékpapír Befektető Vállalat befektetési vállalkozásonként 500 000 dollár értékű értékpapírokat biztosít ügyfelenként, de nem minden vállalat SIPC tag. Ezért az elszámolások konszolidálásának előnyei ellenére, ha nagy nettó értéke van, fontolóra kell vennie, hogy befektetési eszközeit több befektetési vállalkozásra terjeszti.