Tartalomjegyzék:
- Milyen befektetési alap
- A kockázat szintje
- A kölcsönös alapkezelő szerepe
- A Versus No-Load Mutual Funds betöltése
- Részalapok
- Nyereségek és veszteségek átadása a befektetési jegy tulajdonosainak
A befektetési társaság olyan alapot nyit meg, amelyet befektetési alapnak neveznek, majd arra ösztönzi a részvényeseket, hogy fektessenek be a befektetési alapba. A kölcsönös alapnak általában van egy témája, mint például az "500-as indexű társaságok" vagy a "hosszú távú biztosítású önkormányzati kötvények". A befektetési társaság a befektetett pénzt a befektetési alapok témájának megfelelő pénzügyi befektetések széles körű részvényeinek megvásárlására használja. Míg a befektetési alapban lévő befektető csak egy részvényt birtokolhat egy befektetési alapból, a befektetési alap maga is több részesedéssel rendelkezik több befektetéssel.
Milyen befektetési alap
A kockázat szintje
Valamennyi kölcsönös befektetési alap bizonyos fokú kockázattal jár, mert a kormány nem biztosítja őket. Míg a múltbeli teljesítmény általában a jövőbeni teljesítmény jó mutatója, senki sem tudja garantálni, hogy egy adott befektetési alap bizonyos mértékű megtérülést biztosít a befektetésnek. A befektetési társaság általában kockázati szintet rendel minden egyes befektetési alaphoz, mint például az alacsony kockázat vagy a magas kockázat, így a befektetők tájékozott döntéseket hozhatnak arról, hogy melyik befektetési alapot válasszák.
A kölcsönös alapkezelő szerepe
Minden befektetési alap rendelkezik egy befektetési alapkezelővel, aki felelős a befektetési alap növekedésének felügyeletéért. A befektetési alapkezelő, valamint a pénzügyi elemzők csoportja kutatja a befektetési területet, és tájékozott döntéseket hoz arról, hogy mely részvényeket vagy kötvényeket vásárol vagy eladja annak érdekében, hogy a befektetési alap elérje a legmagasabb hozamot.
A Versus No-Load Mutual Funds betöltése
Egyes befektetési alapok kezdeti befektetési díjat számítanak fel, amelyet "terhelésnek" neveznek. Például, ha egy befektetési alap 1 százalékos terheléssel rendelkezik, akkor 1000 dollárt fektet be az alapba, így csak 990 dollárt fog látni a befektetési alap számláján. Más befektetési alapok nem számolnak be kezdeti befektetési díjakat, így az 1.000 dolláros kezdeti befektetés az összes $ 1000-t helyezné a befektetési alapba. Az ilyen típusú kölcsönös alapok neve "terhelés nélküli" befektetési alap.
Részalapok
Ha befektetési alapba fektet be, egy bizonyos számú részvény tulajdonosa az alapnak. A részvényárfolyamokhoz hasonlóan a befektetési alapok részesedése is ingadozik. Talán úgy találja, hogy a befektetési alapban tartott részvények értéke egy napnál magasabb, és a következő. Ha úgy dönt, hogy eladja a részvényeit egy befektetési alapban, akkor felelős lesz a részvények értékének növekedésével járó adók megfizetéséért. Ha pénzt veszít, akkor levonhatja a veszteséget.
Nyereségek és veszteségek átadása a befektetési jegy tulajdonosainak
Az év folyamán a befektetési alapkezelő részvényeket, kötvényeket vagy egyéb befektetéseket vásárol és értékesít a befektetési alap pénzében. A döntésekből származó nyereségeket és veszteségeket rendszeresen átadják a befektetési alap tulajdonosainak. A befektetési társaság ezeket a bevételeket a szövetségi kormánynak jelentette, és a nyereséget is meg kell fizetnie, még akkor is, ha a nyereséget újra befektette a befektetési alapba.