Tartalomjegyzék:
A Befektetési Társaság Intézet szerint 2017 szeptemberétől több mint 5,3 billió dollárt tartanak 401 (k) tervben. Ha 401 (k) -et használ, hogy segítsen megtakarítani a nyugdíjba vonulást, fontos tudni, hogy mennyi van a tervében, így megállapíthatja, hogy a megtakarítások összhangban vannak-e az arany évek finanszírozásához szükséges összeggel. Ha nem kapja meg a 401 (k) egyenleggel rendelkező papírnyilatkozatokat, akkor más módon is ellenőrizheti, hogy mennyi mentett.
Lépjen kapcsolatba a HR osztályával
Ha nem tudja, hol ellenőrizze a 401 (k) egyenlegét, a HR-osztály legalább az Ön vállalatának 401 (k) tervét kezelő szervezethez vezet. Ezután kapcsolatba léphet a 401 (k) tervvel a telefonon vagy az interneten keresztül, hogy ellenőrizze a 401 (k) terv egyensúlyát. Azt is ellenőrizheti, hogy a pénzt hogyan fektették be, és hogy itt az ideje, hogy újra egyensúlyba hozza portfólióját.
Vested Versus nem befektetett összegek
Ha megtalálod a 401 (k) egyenlegedet, akkor észreveheted, hogy a fiók egy része megvan, és némelyik nem. A birtokolt összegek a tiéd, bármi is legyen; ha elhagyja a céget, akkor elveszi a pénzt, de elveszítené a befektetés nélküli összegeket. Mindig 100 százaléka jár a hozzájárulásaidhoz. Az Ön munkáltatója azonban hozzájárulhat a 401 (k) tervéhez az Ön nevében, de a jogosultsági követelményeket a pénzre helyezheti. A szövetségi törvény szerint a járulékoknak legalább annyira kell eljutniuk, mint a szikla megszerzésének vagy a besorolt jogosultsági ütemezésnek. A sziklák megszerzésével három év szolgálati idő végén teljes körű biztosításra van szükség. A besorolt megszerzéssel 20 százalékot kell biztosítani a második szolgálati év végére, és ezt követően további 20 százalékot kell adnia minden év után, így teljes egészében a hatodik év végéig.
Elveszett 401 (k) fiók
Ha egy régi munkából átállt, előfordulhat, hogy a régi 401 (k) eszközön hagyhatja el a pénzét, vagy lehet, hogy új fiókba kell helyeznie őket, például az új feladathoz tartozó 401 (k) vagy egy IRA-hoz. Ha azonban nem hagy semmilyen kapcsolattartási adatot, és a régi cége nem tud kapcsolatba lépni veled, a pénzeszközök végül kifizethetők az államnak. Ha ez megtörténik, kereshet a nem igényelt pénzeszközökről a missingmoney.com és unclaimed.org webhelyeken. Az űrlapok államonként változnak, de gyakran elveszítheti az elvesztett pénzét, ha online tölt be néhány űrlapot.