Tartalomjegyzék:
Az előre fizetett betéti kártyák az Egyesült Államokban az egyik legnagyobb pénzmosási fenyegetést jelentik, mert ők tudatosan nehéz megragadni őket. A hitelező előzetesen fizetett bankkártyán keresztül szerezhetett be pénzeszközöket, de ez ritkán fordul elő, mert az előre fizetett kártyákat sokkal nehezebb nyomon követni, mint egy hagyományos bankszámlát. Az előre fizetett betéti kártya lefoglalásának kockázata nagymértékben függ attól, hogy milyen információkat ad meg, hogy megkapja.
Azonosítás
A Bills.com szerint egy előre fizetett terhelés lefoglalható. A hitelező például egy rossz adósság ellen keresetet nyújthat be, és a bankszámlájával szemben átutalást kaphat. Ha a hitelező ismeri az előre fizetett betéti kártya létezését, azt is díszítheti. Az Egyesült Államok kormánya egyes bűncselekmények, például a tiltott kábítószer-kereskedelem kapcsán lefoglalhatja az előre fizetett kártyákat.
szempontok
Egyes számlákon az előzetesen fizetett bankkártyán lévő pénzeszközök lefoglalása vagy díszítése szinte lehetetlen. Az előre fizetett bankkártyák gyakran nem teszik szükségessé a számlatulajdonos számára egy társadalombiztosítási számot. Még akkor is csak az IRS kereshet bankszámlákat az SSN-től, így egy magánhitelező valószínűleg nem találja meg az előre fizetett kártyát.
kockázatok
Az előre fizetett bankkártyák általában kevésbé védik a fogyasztókat, mint a bankkártyás vagy hitelkártyák. A hitel- és betéti kártyákkal ellentétben az előre fizetett számlák nem tartoznak az elektronikus pénzátutalási törvény vagy a tisztességes hitelszámlázási törvény hatálya alá. Így lopás esetén elveszítheti a kártya összes pénzét. Néhány előre fizetett kártya kibocsátó ugyanolyan védelmet kínálhat, mint a bankkártya, de ez a kibocsátó mérlegelési jogköre.
Tipp
Előfordulhat, hogy előzetes fizetéssel rendelkező fiókban közzé kell tennie a pénzeszközöket, ha bírósági felhívást kap. Az előre fizetett számla feltárása az "idézésre a források felfedezésére" nem mindig jelenti azt, hogy elveszíti a fiókban lévő pénzeszközöket. Egyes államok lehetővé teszik a helyettesítő karaktert, így az adósok tarthatnak némi pénzt, miután a hitelező ítéletet kapott. Ha az Ön pénzeszköze mentesül, írjon levelet az előre fizetett kártyakibocsátónak, értesítve erről a mentességet.