Tartalomjegyzék:
A kémkedési regények és filmes thrillerek rajongói számára a "svájci bankszámla" kifejezés a hatalmas vagyonokat a kémek, a bűnözők és a diktátorok titkos számlákban elhelyezett gondolataiban idézi fel. Ez a népszerű koncepció, bár túlságosan drámai és nem feltétlenül pontos, a svájci bankok biztonságos, viszonylag diszkrét helyekből származó hírnevének köszönhető.
Biztonság
Svájc pénzügyi szolgáltatási szektora hagyományosan konzervatív volt, ellenállva a kockázatos stratégiáknak, és jó hírnévre tett szert a megbízható vezetés iránt, ami a svájci bankokat vonzóvá teszi a nemzetközi betétesek számára. A SW Consulting SA, amely a bankszektornak számítástechnikai szolgáltatásokat nyújt, azt is elmondja, hogy mivel a pénzügyi szolgáltatások a svájci gazdaság ilyen fontos részét képezik, a kormány gyorsan megoldja a bankok stabilitását veszélyeztető problémákat. Ahogy a CIA megjegyzi a "World Factbook" -ában, amikor az ország legnagyobb bankjait sújtotta a világméretű recesszió 2008–2009-ben, a kormány rohant be. Végül Svájc politikai politikai semlegességének hosszú története is stabilitást és biztonságot kölcsönöz. A második világháború alatt az ország sziget volt a náci megszállt Európa közepén, egy "biztonságos" hely, ahol a konfliktus minden oldalán lévő emberek tárolhatják a vagyonukat.
Magánélet
A svájci bankszabályok a számviteli információk nyilvánosságra hozatalakor a világ legszigorúbbak. Svájcban bűncselekmény - nem csak polgári bűncselekmény - a banki titoktartási törvények megsértése, és minden banki alkalmazottnak titoktartási megállapodásokat kell aláírnia. Mind az intézmények, mind az egyének büntetőeljárás alá vonhatók e törvények megsértése miatt, és az embereket börtönbe küldhetik, és már meg is küldték. Ez nem jelenti azt, hogy a bűnüldözés nem férhet hozzá a fiókadatokhoz; lehet, de minden kérelemnek meg kell felelnie a nagyon konkrét kritériumoknak. Nem engedélyezett a takarítási kérések - a "halászati expedíciók", ahogy az SW Consulting hívja őket.
tévhitek
Az erős adatvédelmi ellenőrzések egy közös téves elképzeléshez vezettek, hogy a svájci számlák „titkosak” vagy akár „névtelenek”. Valójában ezek sem. Törvény szerint a bankoknak tudniuk kell és ellenőriznie kell minden számlatulajdonos személyazonosságát. Még akkor is, ha megnyit egy nagy biztonságú "számozott" fiókot, amelyben az összes tranzakció csak egy számlaszámmal történik, és nem a név, a bank tisztjeinek még mindig tudniuk kell, hogy ki vagy. Egy másik téves meggyőződés, hogy a svájci törvény kivétel nélkül védi a bankbetéteket, még akkor is, ha bűncselekményből származik. Tény, hogy a svájci bankszámlákat bűncselekményben lehet vizsgálni és lefoglalni, ha úgy találják, mint más országokban.
Trends
A svájci bankok tiszteletben fogják tartani a külföldi kormány tájékoztatás iránti kérését, ha az adott kormány azonosítani tud egy adott fiókot, és bizonyítékot szolgáltat arra, hogy a számla pénzből származik olyan tevékenységből, amely mindkét országban bűncselekménynek minősül. Ez egyszerûen jelentõs kiskaput jelentett a csalások számára, mivel a svájci törvény nem büntetett sok más pénzügyi tevékenységet, amelyet más országok törvénytelenek voltak. Az 1980-as évek óta Svájc a nyugati országok törvényeivel összhangban mozgatja pénzügyi jogszabályait, fokozatosan lezárva a kiskaput. Ez csak a büntetőügyekre vonatkozik, nem polgári ügyekre. Például, ha egy házaspár vesz részt a válás csatájában, és egy házastárs gyanítja, hogy a másiknak van egy rejtett eszköze egy svájci számlán, a bank nem köteles tájékoztatást adni, mert nem állították fel bűncselekményt.
szempontok
Micheloud & Cie, a svájci számlákat a tengerentúli betétesek nevében kezelő ügynökök szerint bárki megnyithat egy svájci számlát. De nem használhatod, mint egy amerikai számlád. A bankok azt várják, hogy csak a megtakarítások és a befektetések számára fogja felhasználni a számlát - pénzt helyez be, és ott hagyja. Minimum egyenleget igényelnek; 1 millió svájci frank közös minimum.