Tartalomjegyzék:
Ha a befektetési jövedelem folyamatos áramlását szeretné kifejleszteni, a havi osztalékot fizető befektetési alapok jó választás. Ezek a befektetések, amelyek magukban foglalják a pénzpiaci alapokat, az Egyesült Államok kötvényalapjait és a nemzetközi kötvényalapokat, havi kifizetéseket nyújtanak a fő egyenlege és az alap jelenlegi hozama alapján. Míg a havi osztalékok garantálva vannak e pénzeszközökkel, a fizetési összegek a kamatváltozásoktól és az alapokon belüli értékesítési tevékenységektől függően ingadozhatnak.
Befektetői profil
Általánosságban elmondható, hogy az osztalékot kereső befektetők azok, akik közel vagy nyugdíjba vonulnak, és szeretnék havi jövedelmüket a társadalombiztosítási és nyugdíjjövedelmek kiegészítésére. Ugyanakkor néhány, a nyugdíjba vonulás előtti befektető keresik a befektetési alapokból származó bevételeket, hogy gyorsabban felépítsék az alapok egyenlegeit. Mivel osztalékot fizetnek, ezek a befektetők újra befektetik a jövedelmet több részvény megvásárlására.
Pénzpiaci alapok
A pénzpiaci befektetési alapok havi osztalékot fizetnek, függetlenül attól, hogy mi történik a tőzsdén. Ezek az alapok az amerikai államkötvényekbe, az amerikai vállalati kötvényekbe, a betéti igazolásokba és más adósságformákba fektetnek be. A pénzpiaci alapok hozama általában a befektetési alapok legalacsonyabb hozama, de ezek biztonságos és stabil alapok.
USA-kötvényalapok
Az amerikai kincstárakba, vállalati kötvényekbe, jelzálogalapú értékpapírokba, önkormányzati kötvényekbe és egyéb adósságpapírokba befektető kötvényalapok havonta osztalékot fizetnek, általában magasabb hozammal, mint a pénzpiaci befektetési alapok. Ha egyedi kötvényeket vásárol, mindig tudja, hogy havi hozama lesz, de ez nem igaz, ha kötvényalapban vásárol meg részvényeket. Az év folyamán az alapkezelők portfólióikban vásárolnak és értékesítenek kötvényeket, és a kamatlábak változnak, így a kötvényalapból származó hozam hónapról hónapra ingadozik.
Nemzetközi kötvényalapok
A kötvényalap másik osztálya, a nemzetközi, külföldi vagy globális kötvényalap, szintén havonta osztalékot fizet. Ezek az alapok portfólióikban egyes amerikai kötvényeket tartalmazhatnak, de elsősorban a külföldi államadósságra összpontosítanak, mint például az európai és ázsiai országok által kibocsátott kötvények. Ha már van egy amerikai kötvényalapja, a nemzetközi kötvényalap a havi osztalékfizetéssel együtt növelheti a globális kötvénykockázatot. A nemzetközi kötvényalapok azonban nagyobb kamatláb-ingadozásoknak vannak kitéve, és a Motley Fool szerint kockázatosabbak lehetnek az amerikai kötvényalapoknál.
Adózási hatások
Ha az osztalékfizető befektetési alapokat adóköteles számlákban tartják, a bevételeket a belső bevételi szolgáltatás céljára kell jelenteni. Ha ezeket az alapokat adó-halasztott számlákban tartják, az alapba újrabefektetett osztalékbevételeket nem kell adóidőben jelenteni.