Mennyi ideig kell tartani a pénzügyi nyilvántartásokat és a bankszámlakivonatokat?

Ha április 15-e vagy a belső bevételi szolgálat váratlan levelet küld a gerincről, akkor ne rázzuk fel. Tudni, hogy mit tartsunk, mit dobjunk, és hogyan kell felkészülni, amikor a kérdések jönnek, nem olyan nehéz. Szükség van egy szerény összegű tervezésre és szervezésre, néhány egyszerű eszközre és körülbelül egy órára az évből.

Gyors referenciához tartsa a pénzügyi nyilvántartásait.

Adók

Tartsa az adóbevallásait és az összes igazoló dokumentumot legalább három évig; azonban bölcs dolog megtartani őket hét évig. Ha az IRS úgy véli, hogy aluljelentett jövedelme 25 százalék vagy annál több, akkor hat éve van a kihívásra. Más alapvető hibáknak hároméves elévülési ideje van. Tartsa a paycheck csonkokat egy évig, és egyeztesse őket a W-2 nyilatkozatával. Feltételezve, hogy a W-2 helyes, megsemmisíti a csonkokat, és tartsa a W-2-et támogató adódokumentumaival.

Nyugdíjrendszerek

A negyedéves 401k-os és egyéb nyugdíjrendszer-kimutatásokat egy évig meg kell őrizni, amíg nem kapja meg az egyes számlák éves beszámolóit. Az információk pontosságának biztosítása érdekében összehangolja a negyedéves kimutatásokat az éves beszámolóval. Feltételezve, hogy az éves beszámoló helyes, dobja ki a negyedéves kimutatásokat, és tartsa meg az éves értéket mindaddig, amíg a fiókja megvan. Ha az Ön egyéni nyugdíjszámlájához való hozzájárulás nem adókedvezmény, addig tartsa a nyilvántartást mindaddig, amíg megvan a fiókja. Amikor visszavonja a pénzeszközöket, bizonyítania kell, hogy az adókat már kifizették.

Brókeri számlakivonatok

Tartsa a bróker-kimutatásokat addig, amíg el nem adja a készleteket. Miután eladták őket, az adóbevallással együtt a nyilatkozatokat alátámasztó dokumentációnak kell tartalmaznia.

Házirendek

Tartsd nyilván az otthoni beszerzési költséged, vagy a javítások vagy frissítések költségeit mindaddig, amíg az otthoni tulajdonos. A ház eladásával kapcsolatos minden rekordot hat évig meg kell őrizni.

Hitelkártya kimutatások és bevételek

Az egyéni hitelkártya-bevételeket addig tartsuk, amíg a havi beszámoló meg nem érkezik, és a két pontot egyezteti a pontosság érdekében. A bevételeket ezután meg lehet aprítani, és az adóval kapcsolatos információkat tartalmazó nyilatkozatokat a támogató adózási dokumentumokkal együtt kell elmenteni.

Bills

Tartsa a legtöbb számlát egy évre, feltéve, hogy van fizetési igazolása, mint például a törölt csekk. A nagy jegyekre vonatkozó számlákat ugyanakkor mindaddig meg kell őrizni, amíg a tételt meg nem kapja. Ezek közé tartoznak a bútorok, autók, drága ékszerek és készülékek. Szükséged lesz erre a dokumentációra, ha biztosítási igényt kell benyújtania.

Biztonság

A folyó év rekordjait egy dobozban vagy fájlszekrényben lehet otthon tartani. Vegyük figyelembe a tűzálló fájl dobozát vagy a széfet minden olyan rekord esetében, amely nehezen vagy drága lenne cserélni. Elpusztítani vagy nem szükséges dokumentumokat megsemmisíteni, de biztonságosan. A bankok rendszeres időközönként megállapodnak abban, hogy ügyfeleik számára eldobják a dokumentumokat, vagy megvásárolják a saját aprítógépet. Ne tegyen esélyeket az identitás-lopással.