Tartalomjegyzék:
A bankok megpróbálják megakadályozni a betéti kártyákkal való visszaélést a kártyák megjelölésével, amikor úgy tűnik, hogy valaki más, mint a kártyatulajdonos, megpróbálhatott tranzakciót folytatni. Általában a kereskedők nem tudják feldolgozni a megjelölt betéti kártyákkal folytatott tranzakciókat, amíg a kártyabirtokos nem lépett kapcsolatba a kibocsátó bankkal. Nem minden olyan helyzet, amelyen a megjelölt kártyák kapcsolódnak a csaláshoz, de a szövetségi törvények előírják, hogy a bankok tévedjenek, amikor a csalás lehetőségével szembesülnek.
Vörös zászló törvényei
A szövetségi vörös zászló törvények előírják, hogy különböző típusú vállalkozások, köztük pénzügyi intézmények dolgozzanak ki írásos személyazonosság-lopás-megelőzési programokat. Ezeknek a programoknak részletezniük kell azokat a tevékenységeket és tevékenységeket, amelyek gyakran jelzik a személyazonosság-lopással kapcsolatos csalárd tevékenységet. Minden vállalkozásnak olyan eljárásokat kell kidolgoznia, amelyek ezen vörös zászlók felderítésén alapulnak, és a munkavállalóknak bizonyos lépéseket kell követniük, amikor a lehetséges személyazonosság-lopás eseteit mutatják be. Minden cégnek frissítenie kell ezeket a politikákat és eljárásokat, ha a technológiai fejlesztések vagy a fejlődő trendek szükségessé teszik a változtatásokat.
Hitelkártyák
Debit kártyájával aláírás alapú tranzakciókat, valamint személyes azonosító számot tartalmazó tranzakciókat készíthet. Ha a kártyán lévő aláírás nem egyezik a tranzakció-átvételi elismervény aláírásával, akkor a banki alkalmazottak ezt piros zászlónak tekinthetik. Ha helytelenül adja meg a PIN-kódját, akkor a banki alkalmazottak azt is megnézhetik, hogy egy másik személy számára elérhetővé vált a kártya. Ha a kártyát külföldi országban használja, vagy szokatlanul nagy vásárlást végez, akkor bankja is ezt a tevékenységet piros zászlónak tekinti, és bizonyítja, hogy a kártya száma rossz kezébe került.
fagy
Ha a betéti kártya tevékenysége piros zászlót emel, a bank általában befagyasztja a kártyáját. Ez a befagyasztás csak megakadályozza, hogy hozzáférjen a bankkártyáján keresztül, és nincs hatással az ellenőrzések írására vagy más típusú tranzakciók lebonyolítására a fiókjában. A befagyasztás megakadályozza, hogy a csalók hozzáférjenek a fiókjához, és az a tény, hogy már nem használhatja a kártyáját, rendszerint arra kéri, hogy forduljon a bankjához. A bank vörös zászlói politikájától függően előfordulhat, hogy hívnia kell bankját, vagy személyesen meglátogatnia egy fióktelepet. A banki alkalmazott létrehozza az Ön személyazonosságát és megvizsgálja a gyanús tranzakciókat veled. Ha nem történt csalás, akkor a bank kiadja a befagyasztást, de ha valójában történt, akkor csalási panaszt kell benyújtania.
szempontok
Ha elveszted a betéti kártyádat és jelented a kártyát elveszettnek, mielőtt egy csaló használná a kártyát, nem vállal felelősséget a csaló által felszámított díjakért. Ha két nappal vár el a veszteség bejelentése előtt, akkor 50 dollárért felelős. Ha több mint két napot vár az elveszett kártya bejelentésére, a felelőssége 500 dollárra emelkedik a fiókjához való jogosulatlan átutalásokért. A Vörös zászló szabályai azt jelentik, hogy bankja megakadályozhatja az ilyen díjak felmerülését, még akkor is, ha még észre sem vette, hogy elvesztette kártyáját. Ha azonban egy bank tévesen befagyasztja a kártyáját, akkor a kereskedők nehezen találhatják meg a bankkártyájukat.