Tartalomjegyzék:
Sok IRA számlatulajdonos fél attól, hogy lezárja számláját. Igaz, hogy némi adójogi szankcióval szembesülhet, de ez az IRA típusától függ. Az IRA bezárása nem kell gond. Győződjön meg róla, hogy gondosan olvassa el az IRA-ra vonatkozó összes információt, különösen a fiók beállításakor kapott információkat. Ez segít felkészülni az IRA-fiók bezárására.
Lépés
Ellenőrizze az IRA információit az esetleges zárási díjakról és a lehetséges elkerülési módokról. Egyes intézmények a díjat csak akkor bocsátják ki, ha egyszerűen átutal egy másik számlára vagy intézményre. Mások lemondanak a díjról, ha bezárnak egy átmeneti időszak alatt.
Lépés
Lépjen kapcsolatba pénzügyi intézményével, akár személyesen, akár online, hogy megnézze, milyen űrlapokat kell kitölteni vagy aláírni.
Lépés
Beszélje meg az intézmény politikáját, és nézze meg, hogy van-e konkrét idő a fiók lezárására, amely csökkentheti vagy megszüntetheti a díjakat.
Lépés
Kérje meg intézményét az adókról. Általában egy kis adót fizet a bevételeitől.
Lépés
Mielőtt bármit aláírna, olvassa el figyelmesen az összes zárási információt. Keresse meg a rejtett díjakat és az adókat, és kérdezze meg a kérdéseit, mielőtt bezárná a fiókot.
Lépés
Küldje el a papírmunkát, és győződjön meg róla, hogy a megfelelő pénzösszeg a normál bankszámlájára kerül.