Tartalomjegyzék:
Valaki, aki az Egyesült Államokban értékpapírokat szeretne eladni, át kell vennie a 7. sz. Értékpapír-vizsgát, amelyet a Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság (FINRA), korábban a Nemzeti Értékpapír-kereskedők Szövetsége (NASD) irányít. Azok a szakemberek, akik ezt a vizsgát folytatják, a bróker-kereskedők bejegyzett képviselőjévé válhatnak az Egyesült Államokban. Ha egy 7-es sorozatú bróker nehéz időkre esik, meg kell vizsgálnia annak lehetőségét, hogy visszavonja az engedélyét a csőd bejelentése előtt.
A csőd bejelentése
A 7. vagy 13. fejezet csődjének bejelentése általában az utolsó lépés azoknak, akik pénzügyileg tartoznak, és nem tudják fizetni az adósságukat. A csőd automatikusan leállítja a begyűjtési akciókat, beleértve a bérköltségeket és a pereket, de ez nem mindig kívánatos. A pénzügyi tanácsadók, brókerek és tanácsadók visszavonhatják vagy korlátozhatják engedélyeiket. A csőd legfeljebb 10 évig marad a hiteljelentésén, ami általában megakadályozza, hogy további hitelt szerezzen.
FINRA
A Pénzügyi Iparági Szabályozó Hatóság (FINRA) szabályzata szerint a III. Cikk 4. szakasza szerint a csőd bejelentése nem olyan esemény, amely kizárná egy személyt attól, hogy egy FINRA tagvállalathoz kapcsolódjon. A FINRA az Egyesült Államokban működő értékpapír-cégek legnagyobb független szabályozója.Célja, hogy megvédje a befektetőket annak biztosításával, hogy az értékpapír-ipar tisztességesen és őszintén működjön. A FINRA felügyeli a 631 110 regisztrált értékpapír-képviselőt.
Állami csődtörvények
A csődtörvények államonként eltérőek. Néhány állam szigorúbb, mint mások. Worwag ügyvédek és Malysz of Des Plains, Illinois szerint, mivel minden személy jogosult a csődeljárás alóli mentességre, a csődeljárás nem érinti a szakmai engedélyeket, mint például a CPA-k, az ingatlanügynökök és az orvosi és jogi szakemberek. Csak a pénzügyi tanácsadásra felhatalmazott személyek megtagadhatják az engedély megújítását Illinoisban.
Végül, ez a cég döntése
A nap végén az egyes brókercég vagy befektetési társaság feladata annak eldöntése, hogy a 7. fejezetben említett csődeljárás alatt álló bróker eszköz-e a vállalat számára, vagy a helyzet az adott vállalkozás integritását teszi lehetővé.