Tartalomjegyzék:
A kockázati fokozat az értékpapírok közötti viszonylagos volatilitás meghatározására használt befektetési minősítés. Az értékelés segítségével a befektetők mérhetik a biztosíték birtoklásának általános kockázatát, és minél alacsonyabb a kockázati besorolás, annál kevesebb kockázatot jelent a befektető hosszú távon a biztosíték tulajdonában. A fiatal internetes céget támogató részvényeknél magasabb a kockázati besorolás, mint a közüzemi társaság részvénye, amelynek története történeti pénzügyi adatokat tartalmazhat.
fokozat
A nulla kockázati fokozat nem jelent kockázatot. A készpénz a befektetési kockázat nélküli egyetlen pénzügyi eszköz. A 100 és 150 közötti fokozat az alappiaci kockázat. Az értékpapírok és más részvények átlagos kockázati tartománya 150–650 pont. A 650-es vagy annál magasabb pontszámú értékpapír rendkívül kockázatos.
Piaci kockázat
A piaci kockázat az a szokásos kockázat, amelyet a befektetőnek bárminemű biztosítékba való befektetéskor elvárnia kell. A piaci kockázat figyelembe veszi a devizaárfolyamokat, a kamatkockázati ingadozásokat és az emelkedő nyersanyagárakat.
Pénznemek
A készpénzkockázat meghatározására a devizaárfolyamokat alkalmazzák, mivel a készpénzbe történő befektetéshez különböző devizákat használnak. Ha egy német befektető amerikai részvényeket vásárol euróval, a befektetőnek figyelembe kell vennie a dollár ingadozó értékét az euróra.
Kamatkockázat
A kamatkockázat több tényező a kötvénykínálat összehasonlításában, szemben a részvényekbe történő befektetéssel. A kamatlábak emelkedésekor a kötvények árai emelkednek.
Árucikkárak
A befektetési tanácsadók a nyersanyagárakat a részvények kockázati besorolásának meghatározó tényezőjeként használják, mivel a növekvő nyersanyagárak befolyásolják a társaság alapvonalát, és az állomány csökkenéséhez vezethetnek. Példa erre egy kivételes pizza lánc. Amikor a búza vagy a sajt ára emelkedik, a vállalat költségei emelkednek, és a befektetők hajlamosak eladni az állományt.