Tartalomjegyzék:
A Merrill Lynch-fiók lezárásának tényleges folyamata egyszerű, bár esetleg zárási díjakkal szembesülhet. Bizonyos típusú fiókok, mint például az egyedi nyugdíjszámlák, további papírmunkát és feldolgozást igényelhetnek, mielőtt bezárnák őket.
Folyamat
A Merrill Lynch-fiók bezárásához, az első lépés az, hogy lépjen kapcsolatba a cég hatóságával. Jellemzően ez lesz a bróker. Ha azonban elégedetlen a közvetítőjével, akkor zárhatja a fiókját is, ha az fiókkezelővel vagy egy műveleti vezetővel beszél. Az ilyen személyek bármelyikét hívhatja meg a havi kimutatásban felsorolt telefonszámon vagy a cég honlapján. A fióktelepet személyesen is meglátogathatja. Kérdezze meg a közvetítőt, vagy bárki, akivel kapcsolatba lép, mit kell tennie a fiókjának bezárásához.
Rendszeres befektetési számlák
Ha rendszeres befektetési számla van, és egyszerűen csak egy csekket szeretne küldeni Önnek, akkor általában nem kell további papírmunkát elvégeznie. Egyes ágak azonban kérhetik, hogy küldjön egy aláírt levelet, hogy rögzítsék a fájljukat. Ha készpénzt vagy befektetést szeretne átadni egy másik cégnek, át kell töltenie egy átutalási űrlapot. Az átutalási űrlapra szükség van annak jelzésére, hogy hol kívánja elküldeni az eszközeit.
Nyugdíjszámlák
Ha van egy nyugdíjazási terve, mint például az IRA, ki kell töltenie egy IRA terjesztési űrlapot a fiók bezárásához és az eszközök visszavonásához. Az IRA-ban lévő pénzt soha nem adóztatták meg, ezért meg kell jeleznie, hogy kérnek-e bármilyen adót visszatartani, ha ellenőrzést kér. Az adók és szankciók elkerülése érdekében általában a legjobb, ha egy másik pénzintézetre közvetlen megújítást kérünk. A rendszeres befektetési fiókhoz hasonlóan meg kell jeleznie, hogy az IRA átutalási űrlapján, ha máshol küldi az eszközeit.
Díjak és költségek
Bármilyen típusú fiók lezárása esetén számíthat a Merrill Lynch-nek. Néhány fogadó bróker azonban megtéríti a díjat, ha átutalja számláit. Ha felszámolja a fiókjában lévő eszközöket, akkor rendszerint jutalékot kell fizetnie az Ön által végzett kereskedésekért is. Az IRA-tól származó pénzösszegek, amelyeket Önnek küldtek, nem pedig egy másik cégnek, teljes mértékben adókötelesek. Általában 10 százalékos büntetést kell fizetnie, ha 59 év alatti életkora van.