Tartalomjegyzék:
Lépés
Ellentétben a személyes ellenőrzéssel, a pénztáros csekket banki alapok támogatják, nem pedig a személyes számláján található pénzeszközöket. Azonban a banknak pénzeszközöket biztosít, hogy fedezze a pénztár ellenőrzését a vásárlás időpontjában, akár a fióktelepbe bevitt készpénzzel, akár az ott található bankszámláról levont pénzeszközökkel.
Pénztár ellenőrzése Megjegyzett
Jelentés az IRS-nek
Lépés
A banktitokról szóló törvénynek megfelelően a pénzintézeteknek, akik 10 000 dollárt vagy többet kapnak egy ügyféltől a pénztárellenőrzés vagy más átruházható eszközért cserébe, az IRS-nek jelenteniük kell a tranzakciót.Ez igaz, hogy a 10.000 dolláros küszöbérték egy tranzakció vagy több kapcsolódó tranzakció során teljesült. Például, ha egy $ 5,000 pénztáros csekket vásárol, a bank valószínűleg nem fogja jelenteni a tranzakciót. Ha azonban a pénztáros ellenőrzése egyike a többinek, így a tranzakció teljes összege 10 000 dollár vagy annál több, a banknak jelentenie kell a tranzakciók sorozatát. A bank bejelentheti az 5 000 dolláros pénztárának ellenőrzését is, ha a tranzakció gyanúsnak tűnik, még akkor sem, ha más tranzakciókat nem végez.