Hogyan adóztatják meg a New York állam nyugdíjalapjait?

A New York-i államban lévő nyugdíjak más jövedelemadó-adókkal terheltek. New York egyes esetekben ezt a jövedelmet adómentesnek tekinti, és más esetekben csak részben mentesül. Az előnyök megismerése segít meghatározni, hogy mit tartozol. Ez fontos, mivel a New York-i állami adók nem fizethetnek jelentős és súlyos büntetéseket.

Állami nyugdíjak

Az állami nyugdíjak közé tartozik a társadalombiztosítási jövedelem, a katonai ellátások, a közszolgálati nyugdíjak és a New York-i állami és önkormányzati nyugdíjrendszerek. Ezek a tervek mentesülnek a jövedelemadó alól New Yorkban. Ez az ellátás kiterjed a tűzoltókra, a rendőrökre, a tanárokra és a korrekciós tisztviselőkre is. Ha Ön házastársa egy kormánymunkásnak vagy egy korábbi házastársnak, aki a házastársi megbízás következtében a házastárs nyugdíjazása után pénzt kap, az e bírósági végzésből származó jövedelem szintén a jövedelemadó alól mentesül a szövetségi jövedelemadó-bevallásban.

Privát nyugdíjak

A magánnyugdíjak magukban foglalják az összes magánvállalati nyugdíjat és a minősített járadék jövedelmet. Ez magában foglalja az állami kormányzati nyugdíjakat is. A jövedelemforrásokra vonatkozó mentesség 20 000 dollár. Ez azt jelenti, hogy az első 20 000 dolláros bevétel nem szerepel az állami adóbevallásban. Mindazonáltal, az ezen összeg felett meghaladó összeg a visszatérítésében szerepel, és adóköteles.

Haszon

A jövedelem forrásától függetlenül a részleges vagy teljes mentesség több pénzt ad Önnek, mintha másképp lenne, ha egyáltalán nem kapna mentességet. A részleges mentesség esetén is teljes nyugdíjjövedelemadója ingyenes, ha a nyugdíja kis összegű.

Megfontolás

A New York-i állam mentessége nem tartalmaz semmiféle pénzt magánjáradékból. Bár a New York-i adómentességet biztosít a minősített járadékokra, ez a minősített járadék az ERISA minősített terven belüli járadékból származó pénzt jelent. Ezek a tervek 403b terveket és járadékokat tartalmaznak egy IRA-ban. A saját pénzén a követelményrendszereken kívül vásárolt járadékokat nem zárják ki az adózásból.