Tartalomjegyzék:
A bankok gyakran információkat tárolnak az Ön személyazonosságáról, például a társadalombiztosítási számáról és a vezetői engedély információiról, valamint arról, hogy mennyi pénzt befizet a munkáltatójától, mennyi pénzt és milyen számlákat fizet és mikor. A szövetségi törvény értelmében a pénzügyi intézményeknek meg kell tartaniuk a bankszámlájuk adatait.
törvények
A Gramm-Leach-Bliley törvény tiltja, hogy a bank milyen információkat oszt meg, és kivel, és lehetővé teszi, hogy elutasítsa az információk megosztását. A Gramm-Leach-Bliley törvény értelmében a bankok csak akkor oszthatnak meg Önről információkat a bank leányvállalataival, mint például egy biztosító társaság. Ugyanakkor korlátozni kell a nem bizalmas információkhoz való hozzáférést, például a nevét és telefonszámát.
Banki alkalmazottak
A banki alkalmazottak csak akkor férhetnek hozzá a bankszámlájára vonatkozó információkhoz, ha szükséges a kérelem szervizeléséhez vagy a szükséges karbantartás elvégzéséhez a fiókjában. A bankszámla adatait tartalmazó szoftverprogramok jelszóval vannak védve, hogy az illetéktelen alkalmazottak ne nézzenek a fiókjain.
Fiók tulajdonosai
A bankszámlán csak a számlatulajdonosok vagy a fiók aláírói férhetnek hozzá a banki információkhoz. Nem tartoznak ide azok a személyek, akik kedvezményezettek a számlán.
Személyes ügynökök
A számlatulajdonos meghatalmazása bankszámlára vonatkozó információkat kaphat, feltéve, hogy a banknak megvan a másolata a meghatalmazás papírmunkairól, és időt kap a dokumentum jogszerűségének felülvizsgálatára. Bizonyos esetekben a bankok adatot bocsátanak ki olyan személyre, akit a számlatulajdonos írásban nevezett el.
Bűnüldözés
Ha a bűnüldöző szervnek van kérése, hogy megkapja az információ megszerzését, a bankoknak rendelkezniük kell bankszámlájával.
Bejelentés
Minden évben és minden alkalommal, amikor új fiókot nyit meg, a bankok a Gramm-Leach-Bliley törvény értelmében kötelesek bemutatni az ügyfeleket olyan adatvédelmi irányelvekkel, amelyek bemutatják, hogyan használják számlainformációjukat. A közleménynek tájékoztatást kell adnia arról, hogy hogyan lehet lemondani az információk megosztásáról.