Tartalomjegyzék:
- Hiteladat-adatvédelmi számok
- Valaki mások szociális biztonsági számának használata
- Valaki Else TIN használatával
- Az egyének, akik az EIN-t használják személyi hitelt szerezni
- Illegális bevándorlók
Az adófizető azonosító száma (TIN) egy kilencjegyű szám, amelyet a Szociális Biztonsági Adminisztráció (SSA) vagy a Belső Bevételi Szolgálat (IRS) ad az egyéneknek és a vállalkozásoknak adójelentés céljából. Számos illegális rendszer magában foglalja az adóazonosító szám helytelen használatát, beleértve a hiteles adatvédelmi számok (CPN) vagy a munkáltató azonosító számai (EIN-k) használatát a személyes hitel beszerzéséhez.
Hiteladat-adatvédelmi számok
A hitel-adatvédelmi szám (CPN) egy kilencjegyű szám, amelyet rendszerint új hitelfájl indításakor értékesítenek a rossz hitelű emberek számára. A CPN-t a társadalombiztosítási szám helyett használják, amikor hitelt kérnek. Egyes csalók nem használt SSN-eket értékesítenek, míg mások az EIN-ket értékesítik. Akárhogy is, illegális a hitelnyújtás a saját társadalombiztosítási számán kívül. A CPN használatával hitel vagy beszámoló megszerzése illegális. A CPN-nek nincs jogos jogosultsága.
Valaki mások szociális biztonsági számának használata
Ha egy személy illegális jövedelmet szerez (például kábítószer-értékesítés vagy prostitúció), az adózónak be kell jelentenie a bevételt a belső bevételi szolgálatnak (IRS). Bár a tevékenység önmagában illegális, az IRS nem érdekel: Önnek be kell jelentenie a bevételt és fizetnie kell az adót. Ebben az esetben bűncselekmény, ha nem jelentjük be a jövedelmet.
Valaki Else TIN használatával
Tilos bárki más TIN-jét (beleértve az SSN-eket és EIN-ket) bármilyen célra felhasználni, ideértve az adók benyújtását, a társadalombiztosítási juttatások gyűjtését és a hitel beszerzését. Ha azt gyanítja, hogy valaki csalárdan használja a szociális biztonsági számát, hívja az SSA-t az 1-800-772-1213-as telefonszámon, és kérjen személyes nyereséget és haszonbecslést. Ellenőrizze, hogy a várható jövedelme megegyezik-e a nyilatkozatban foglaltakkal. Ezenkívül illegális a társadalombiztosítási kártyák eladása, vásárlása vagy módosítása.
Az egyének, akik az EIN-t használják személyi hitelt szerezni
A munkáltatói azonosító számot (EIN) csak az a vállalkozás használhatja, amelyre kiállították, de az EIN-k, mint a személyes társadalombiztosítási számok, kilencjegyű számok, így azokat hitelkérelmekben lehet használni, mintha azok a társadalombiztosítási számok lennének. A rossz hitellel rendelkező személyek néha ezt a kiskaput használják az EIN-nek, amely gyakran nem rendelkezik hiteltörténetgel, a személyes társadalombiztosítási szám helyett. Az EIN használata ilyen módon illegális.
Illegális bevándorlók
Azok az emberek, akik nem jogosultak az Egyesült Államokban jogszerűen dolgozni, adót fizethetnek egy egyedi adóazonosító számmal, vagy az ITIN-vel, amely csak kilencjegyű szám, amelyet csak az adójelentésekhez használnak. Az IRS nem akarja megakadályozni az embereket az adók megfizetésétől (még akkor is, ha illegálisan tartózkodnak az országban), így nem fogják használni ezt a számot a jövedelmeket jelentő emberek számára. Az illegális bevándorlóktól összegyűjtött tényleges összeget nem jelentik a szövetségi kormány, de a társadalombiztosítási adók csak 9 milliárd dollárra becsülhetők.