Tartalomjegyzék:
A pénzügyi tervezés a pénzügyi célok ütemtervének formális folyamatát jelenti, figyelembe véve az egyén vagy a vállalkozás eszközeit, kötelezettségeit és hitelképességét. A pénzügyi tervezési szolgáltatások lehetővé teszik a vállalkozások és magánszemélyek számára, hogy átvegyék a pénzügyi számlák irányítását, és szakmai tanácsokat vagy tanácsokat szerezzenek az ingatlanok kezelésére, a legjobb biztosítási döntések meghozatalára és a részvényopciók értékelésére.
Jelentőség
A háztartások kiadásainak a megtakarítási számla megteremtése és a nyugdíjalapok megteremtése közötti stratégiai pénzügyi terv megkönnyítheti az egyének vagy a vállalatok számára a pénzforgalom maximalizálását és a szilárd befektetési döntések meghozatalát. A pénz hatékony elosztása és kezelése gyakran egy megbízható pénzügyi tervező segítségét igényli; A pénzügyi tervezési szolgáltatások segítenek az embereknek, hogy pontos értékelésüket és pénzügyi helyzetük megértését szerezzék, hogy a legjobb eszközöket hozzák meg pénzügyi eszközeik elosztásakor.
Funkció
A pénzügyi tervezési szolgáltatások igénybevételéhez bárki, aki ingatlan, ingatlan, pénzeszköz vagy pénzeszköz formájában jelentős vagyon felhalmozódott. A pénzügyi tervezés lehetővé teszi az emberek számára, hogy körvonalazzák az egészséges pénzügyi jövőt, és kihasználják a rendelkezésre álló befektetéseket és részvényopciókat; mivel folyamatos folyamat, fontos, hogy konzultáljon egy személyes pénzügyi tanácsadóval vagy hiteles pénzügyi tervezővel, hogy szilárd és hatékony pénzügyi döntéseket hozzon.
Jellemzők
A pénzügyi tervezés az egyén vagy a vállalat alapos pénzügyi elemzésével kezdődik, amely magában foglalhatja a pénzügyi elemzési nyilatkozat elkészítését is. Ez az állítás körvonalazza az összes eszközt és kötelezettséget, és a nettó érték kiszámításával zárul. A pénzügyi tervező az egyén vagy a vállalat pénzügyi helyzetének minden területének áttekintése után ajánlásokat tehet a befektetésekre, a nyugdíjtervezésre, az oktatás finanszírozására, a jótékonysági adományozásra és a biztosítási kötvényekre, amelyek a legmegfelelőbbek az ügyfél számára.
Előnyök
Sokan részesülhetnek a pénzügyi terv elkészítéséből, és nem kell jelentős díjat fizetniük a szakmai pénzügyi tervező szolgáltatásainak megszerzéséhez. A pénzügyi tervezés fő előnyei: a megbízható tanácsadóval való együttműködés; a kockázati tolerancia értékelése; a pénzügyi válság hatásainak csökkentése és az egyik előfordulásának megelőzése; az adók csökkentése a jövedelmek és eszközök hatékonyabb elosztásával; befektetés egy nyereséges részvényportfólióba; megfelelő nyugdíjrendszer létrehozása.
szempontok
Egyes bankok és pénzügyi intézmények pénzügyi tervezési szolgáltatásokat kínálnak az ügyfelek vagy a tagok számára költség nélkül; ez értékes lehetőség lehet mindenkinek, aki érdeklődik a pénzük és eszközeik hatékonyabb kezeléséért, tőzsdei portfólió létrehozása vagy a pénzpiaci alapokba történő befektetés iránt érdeklődők számára. A pénzügyi tervezési konzultációk általában ingyenesek, és a magánvállalatok díjat számíthatnak fel a folyamatban lévő szolgáltatásokért.