Tartalomjegyzék:
Az indexalapok hozzanak létre egy kapcsolt gazdaságot egy piaci index nyomon követése céljából. Az alapok könnyebb portfólióépítési módszert kínálnak a hosszú távú befektetők számára, akik viszonylag alacsony kereskedési költségekkel rendelkeznek. Hasonlítsa össze a pénzeszközöket az eszközösszeg, a gazdaság építése, a költségarány és a történelmi teljesítmény alapján. Még a szigorú elemzés sem garantálja a nyereséget, ezért fontolja meg egy befektetési tanácsadóval való egyeztetést az alap kiválasztása előtt.
Broad-Index alapok
A széles indexű alapok megpróbálják nyomon követni egy jelentős index, például az S&P 500 vagy a Dow Jones teljesítményét. Azok az alapok, amelyek nyomon követik az egész indexet, kisebb kockázatot jelentenek, mivel az eszközök nagyszámú gazdaságra oszlanak. A Vanguard S&P 500 Index Alap népszerű példa. A Vanguard alapja jelentős indexkövetést kínál alacsony belépési és költségarány-költségekkel. Az alap egyenletesen elosztja az eszközöket a gazdaságok között, hogy minimálisra csökkentsék az egyik cégtől való függőséget. A kockázatok továbbra is fennállnak, mivel az S&P 500 előnyben részesíti a nagyméretű vállalatokat, amelyek időnként elveszíthetik a befektetői érdeklődést.
Részesített széles indexű alapok
A befektetők olyan széles indexű alapokba is nyúlnak, amelyek csak a nagyobb index egy részét követik. Ezek az alapok továbbra is alacsonyabb kockázatot jelentenek, mint a magasan specializált alapok, de szűkebb hangsúlyt kapnak. Az SPDR S&P Dividend Exchange-kereskedett alapja például az S&P High Yield Dividend Aristocrats indexét követi. Az arisztokraták közé tartoznak az S&P 500 tagjai, akik legalább az elmúlt 25 évben növelték az osztalékfizetést. Ez a minősítés azt jelenti, hogy az SPDR-alap egy szilárd cégcsoportot birtokol, amely jól megalapozott történetekkel rendelkezik. Az alap a befektetők számára is alacsony belépési költségekkel rendelkezik, és történelmileg jól teljesítette indexének nyomon követését.
Ágazati indexalapok
Az indexalapok szektor szerint szervezhetnek befektetéseket.Ezeknek az alapoknak a szűk fókusza a kockázatosabb befektetéshez, de a magasabb hozamok lehetőségéhez vezet. Az ágazati alapok a legmegfelelőbbek olyan befektetők számára, akik egy központi és műholdas holding struktúrát alkalmaznak, amely egy stabil alapot, például a széles körű indexet és a perifériás kisebb szektorbeli befektetéseket helyezi el. A biotechnológiai készletek újjáéledtek, de egy szélesebb körű egészségügyi alap segít enyhíteni az ágazatspecifikus befektetések bizonyos kockázatait. A Vanguard Egészségügyi Index Alapja például a biotechnológiai, gyógyszerészeti és biztosítótársaságokat nagyon alacsony történelmi nyomkövetési hibával és alacsony költségekkel keveri össze.
Tervezői indexalapok
A brókerek az egyedi tervek alapján tervezhetnek alapokat. Az alapszervezet az osztalékfizetések körül foroghat, és az osztalékfizetési összeg szerint mérlegelheti a részesedéseket. A brókerek lényegében feltárják a nyomon követési indexeket, hogy ezeket a pénzeszközöket ugyanazzal a keretrendszerrel nyomon követhessék, amely segítette a gazdaságok kiválasztását. A Vanguard High Dividend Yield Index alapja ebbe a kategóriába tartozik. Egy tisztességes szektor elterjedt a gazdaságokban, az alacsony belépési költségek és a mérsékelt kockázat az osztalékot fizető vállalatoknál általában jobb általános egészséggel.