Tartalomjegyzék:
Az IRA egyéni nyugdíjszámlák. Ezek a számlák elhalasztják a jövedelemadót, amíg a pénz a számlán belül marad. A hagyományos IRA-k esetében a szokásos jövedelemadó-kamatlábakon minden adót meg kell fizetnie. Csak egy módja van arra, hogy az IRA-ból jövőbeni kivonások után fizessenek adót, vagyis az IRA-t Roth IRA-ra konvertáljuk. Azonban, bár a jövőbeni kivonások adómentesek lesznek, a konverzió azonnali adókötelezettséget hagy.
Lépés
Gyűjtsd össze az IRA számládat. A legutóbbi nyilatkozat tükrözi a jelenlegi IRA-fiók egyenlegét. Ha bármilyen Roth IRA-ja van, akkor nem kell aggódnia ezeknek a számláknak a konvertálásával.
Lépés
Hozzon létre egy új Roth IRA-t. Töltse ki az új Roth IRA iránti kérelmet a meglévő (vagy egy új) brókerrel vagy életbiztosítóval. A pénzügyi intézménynek meg kell adnia személyes adatait, például a nevét, címét, társadalombiztosítási számát és a foglalkoztatás helyét. Miután bekapcsolta a Roth IRA alkalmazást, fiókszámot kap.
Lépés
Kap egy átutalási kérelmet az életbiztosító társaságától vagy a brókercégtől. Kitölteni az űrlapot. Az átutalási kérelem űrlapja arra irányítja a brókerét, hogy a meglévő IRA-ból egy új IRA-ba költsön pénzt. Meg kell adnia az átutalandó pénzösszeget, valamint a meglévő IRA és az új Roth IRA számlaszámát. A Roth IRA-t nem vonják ki a kivonások során. Ehelyett minden visszavonást jövedelemadómentes alapon kap. De a Roth IRA-ba belépő bármely átváltási összeg után jövedelemadót kell fizetnie. Ez azért van, mert a Roth csak adózási hozzájárulásokat fogad el.
Lépés
Kapcsolja be az átutalási kérelem űrlapját. A pénzt több héten belül át kell adni. Ha négy hét elteltével nem kapta meg a visszaigazolást az átvitelről, vegye fel a kapcsolatot a brókerével, és ellenőrizze, hogy az összes papírmunka megfelelően lett-e feldolgozva.