Tartalomjegyzék:
A kanadai alkalmazottak általában jogosultak arra, hogy a nyilvántartott nyugdíjrendszereikben (RPP-k) tárolt eszközöket büntetés nélkül átruházzák a regisztrált nyugdíjmegtakarítási terveikre. Az átutalások az RRSP-re nem befolyásolják a tulajdonos RRSP-hozzájárulási limitjét a levonási célokra abban az évben, amikor az átruházás megtörtént. Továbbá az RRSP-re történő átutalás nem megengedett, ha a kérelmező 71 évnél idősebb lesz az adóév végén.
Lépés
CRA formanyomtatvány T2151. A nyilvántartott nyugdíjpénztárból (RSP) történő eszközök átruházását kérve a kérelmezőnek meg kell szereznie a CRA T2151 formanyomtatványt (egyösszegű közvetlen átutalás a 147. szakasz (19) bekezdése vagy a 147.3. Szakasz alapján). A nyomtatványt a pénzügyi intézménytől lehet beszerezni, ahol az RRSP-t tartják, vagy közvetlenül a Canada Revenue Agency honlapjáról nyerik.
Lépés
Teljesítse a T2151. A T2151 űrlapra vonatkozó utasítások megkövetelik, hogy a kérelmező teljesítse az I. területet (B, C és D rész) a T2151 nyomtatvány mind a négy oldalán. Bár az űrlap négy oldalas, minden oldal azonos. Ha kitölti az űrlapot, adja meg mind a négy oldalt a nyugdíjrendszer adminisztrátorának. A szükséges információ a kérelmező személyazonosságára vonatkozik a nyugdíjpénztárral, az átutalandó összeggel és a fogadó RRSP-vel kapcsolatos információkkal.
Lépés
A nyugdíjrendszer átadása és az RRSP fogadása feldolgozza a kérést. Az átruházó nyugdíjrendszer kitölti a nyomtatvány II. Területét, majd három példányt küld az átvevő RRSP pénzügyi intézményének, egy példányt tartva magának. A pénzintézet, amelynek az RRSP-t kapott, a III. Ezt követően megtartja egy példányát, egy példányt küld az átadó nyugdíjrendszerre, és egy példányt a kérelmezőnek.