Az év végi adótervezés mozog Önnek most

Lépés

A legtöbb ember számára a jövedelemadók kezelése rettegett házimunkát jelent, különösen a jelenlegi adóév vége előtt. Számos adóbevallás is lehetséges, amelyet december 31-ig tehetne meg, ami osztalékot fizethet, amikor az április 15-i adózási határidő megtörténik. A Kay Bell, a Bankrate.com adószakértője, a személyi adók megfizetése érdekében 10 lépésben részesülhet, amellyel kedvezőbb adóbevallást szerezhet. Talán nagyobb visszatérítést kapsz, vagy kevesebb adót fogsz fizetni; mindkét irányban, akkor előnyös lesz, ha elkészül!

Áttekintés

Fordítsa el a bevételeit

Lépés

A nyilvánvaló, minél kevesebb jövedelmet teszel, annál kevesebb adóköteles jövedelmet kell jelentened. "Ez jól működik az önálló vállalkozók számára" - mondja Bell. Ezért azt mondja, hogy decemberi számláit januárig tartja. A fizetett alkalmazottak számára Bell azt javasolja, hogy a főnököt januárban nyújtsák be a szabadságra.

Fektess be a nyugdíjba

Lépés

Mivel nincsenek 401K-os pénzeszközök, a többletbefizetés ezekbe a számlákba csökkentheti az adóköteles jövedelmét, Bell azt mondja. Beszéljen a humánerőforrás-részleggel arról, hogyan kezelje ezt, és megtudja, hogy mekkora összeget adhat hozzá. Ellenőrizze továbbá az adószakértőjétől, hogy mekkora összeget lehet befizetni az IRA-ba.

Menni az orvoshoz

Lépés

Múltbeli esedékes az éves orvosi vizsgálat, fogtisztítás vagy szemvizsgálat? Tekintse át rugalmas kiadási számláját, vagy az FSA-t az orvosi kiadásokért, és használja ezeket az alapokat most, mielőtt elveszítené őket. "Ellenőrizze, hogy van-e türelmi idő a december 31-e után, hogy eltöltse azt" - mondja Bell. "Ne pazarolja ezt az adómozgást. Ez az adómentes pénz, mert az adózás előtti bevételből kivették."

Kapcsolja be a veszteséget nyereségre

Lépés

Ha olyan eszközei vannak, mint a befektetési alapok vagy a készletek, amelyek idén elvesztették a pénzt, fontolja meg, hogy eladja őket, Bell mondja. „Használjon veszteségeket az egyéb eszközök nyereségének ellensúlyozására” - tette hozzá. "Csökkentheti az e nyereségek után fizetett adókat." Azt is használhatja, hogy akár 3000 dollárnyi eszközveszteséget is viseljen a szokásos jövedelmek ellen, de az adószakértőtől kérjen konkrét tanácsokat a helyzetéről.

Hozza ki a legtöbbet otthonából

Lépés

Az otthoni fejlesztések, mint például az energiahatékony szigetelés vagy ablakok telepítése, szövetségi adójóváírást eredményezhet az adónál. Azonban minden munkát december 31-ig kell megtenni. Látogasson el az EnergyStar.gov-ra a szövetségi hitelek és követelmények listájára; továbbá ellenőrizze a helyi állami adóhivatalt a helyi eszközökhöz, amely a nagy készülékekről vagy más otthoni fejlesztésekről szól.

Kap egy csoportot együtt

Lépés

Tekintse át költségeit és konszolidálja azokat, amiket egy átalányösszegben lehet. Tegyük fel például az év összes egészségügyi költségét. Ha a teljes korrigált jövedelmük 10% -át vagy annál többet kapnak, levonhatók, Bell azt mondja. Hasonlóképpen egészítsük ki az összes nem visszatérítendő üzleti költséget (gondolj szakmai tagságot, egyenruhát, kereskedelmi magazin előfizetéseket, konferenciákat stb.); ha a teljes összeg 2% vagy annál nagyobb a korrigált jövedelmének, levonhatja azt.

Vásárolni

Lépés

Az államok esetében, ahol nincs állami jövedelemadó, Bell azt javasolja, hogy megvásárolja azokat a nagy jegyeket, amelyeket szeretne, például egy autót, hajót vagy RV-t, mert levonhatja az adót. Annak megállapításához, hogy ez jó lépés az Ön számára, nézze át az IRS.gov adóterveket, és konzultáljon az adószakértőjével.

Légy nagylelkű

Lépés

A jótékonysági szervezeteknek adományozás gyors és egyszerű adókedvezményt biztosít, amennyiben Ön helyes utat tesz. Először is, ahelyett, hogy egy vödörbe dobna volna pénzt, Bell azt mondja, hogy írjon egy csekket, hogy feljegyzést kapjon az adományról. Másodszor, ha ruhákat, ételeket vagy más tárgyakat adományoz, azt mondja, hogy kérjen nyugtát, így írásos dokumentációt kell készítenie az adományról.

Szerezd meg a fejünket a tandíjban

Lépés

A főiskolai előrefizetés most adómegtakarítást eredményezhet. Az amerikai Opportunity Tax Credit segítségével legfeljebb 2500 dollárnyi kreditet kaphat hallgatóra. Bell mondja, hogy a következő év első negyedévében kell fizetnie a tanfolyamokat az osztályokért, és csak az év első negyedévére lehet használni. A hitel összegének meghatározásához töltse ki az IRS.gov kapcsolódó munkalapját.

Állítsa be a visszatartást

Lépés

Tekintse át jelenlegi visszatartását, hogy meggyőződjön arról, hogy túl sok vagy túl keveset követel-e a fizetésedben. „Ha adóbevallást vár, érdemes lehet a visszatartás megváltoztatása, hogy növelje a bevásárlási díjat, ahelyett, hogy visszafizetésre várna” - mondja Bell. - Ez a pénzed, talán megvan. Hasonlóképpen, ha mindig adót fizet, ellenőrizd a visszatartásodat, hogy megtudd, hogy az év során többet tudsz-e kivenni.