Tartalomjegyzék:
A befektetési alap pénzügyi termék. Mint minden termék esetében, van egy gyártója - azaz a befektetési alap társasága - és egy értékesítési hálózat. A befektetési alapok társaságai két fő kategóriába sorolhatók: a brókereken és az értékesítési ügynökökön keresztül értékesített termékek, valamint a közvetlenül a fogyasztóknak forgalmazott termékek. A közvetítők által a kiskereskedelmi szinten fogyasztóknak értékesített pénzeszközökre értékesítési szakemberek szükségesek ahhoz, hogy az alapot befektetési tanácsadóknak értékesítsék, hogy kényszerítő ügyet alakítsanak ki ügyfeleik eszközeinek az alapba történő irányítására.
szakképesítés
Ahhoz, hogy kölcsönös alapok nagykereskedőjeként versenyképes legyen, legalább egy főiskolai végzettséggel kell rendelkeznie, általában egy befektetéssel kapcsolatos főbb, például pénzügyi vagy közgazdasági szakon. Három vagy több éves értékpapír-iparági tapasztalattal, valamint érvényes, 6. vagy 7. sorozatú értékpapír-engedéllyel kell rendelkeznie. A nagykereskedőnek rendelkeznie kell a befektetési ismeretekkel, amelyek szükségesek a tanácsadóknak a megtérülésre, a kockázatokra, a befektetési stílusra, a modern portfólióelméletre és sok más témára vonatkozó kérdések előrejelzésére és megválaszolására.
A nagykereskedő szerepe
Ahogy a kiskereskedelmi szintű pénzügyi tanácsadónak „befektetnie kell” az ügyfeleinek, a kölcsönös alapok nagykereskedőjének pénzügyi tanácsadókat is el kell adnia a befektetéssel kapcsolatban. Ahhoz, hogy sikeres legyen, a kölcsönös alapok nagykereskedőjének képesnek kell lennie arra, hogy megkülönböztesse alapjait vagy alapjait a több száz hasonló alap közül. Az alap nagykereskedője közvetlenül a kiskereskedelmi szintű tanácsadóknak képviselheti alapjait, vagy az úgynevezett „polcterület” megszerzésére koncentrálhat az online brókerekből.
szakértelem
Ahhoz, hogy sikeres legyen, az alap nagykereskedőnek kifogástalan prezentációs készséggel kell rendelkeznie, és csiszolt és professzionális viselkedéssel kell rendelkeznie. Kellemesen beszélni kell nagy csoportokban, valamint egy-egy-egy beállításokkal. Esetenként felkérik, hogy vegyen fel egy értékesítési ügynököt vagy brókert egy fontos értékesítési felhívásra, hogy bezárjon egy nagy fiókot.
Kártérítés
Az alap nagykereskedői általában egy alapbért kapnak, valamint egy bónusz- vagy jutalékszerkezetet, amely az ügynök területén gyűjtött eszközök alapján történik. Az alapfizetés nagymértékben változhat az alap vagy a képviselt alapok és az alaptársaság rendelkezésére álló eszközök függvényében, de általában az öt vagy több felső tartományban van.