Tartalomjegyzék:
- Befektetési alapok
- A befektetési alapok megtérülése
- Befektetési alapdíjak
- Miért a befektetési alapok jó befektetés
A befektetési alapok egyszerű lehetőséget kínálnak a kezdő befektetők számára a tőzsdei befektetések megkezdésére. A befektetési alapokba való befektetés kevesebb kockázatot hordoz, mint a részvények közvetlen vásárlása. A befektetők egy közvetítőn keresztül vagy számos online szolgáltatáson keresztül fektethetnek be, amelyek megkönnyítik a befektetést. A befektetési alapokba történő befektetés magasabb hozamot biztosít, mint más befektetési eszközök, például CD-k, kötvények vagy hagyományos megtakarítási számlák.
Befektetési alapok
A befektetési alapok minden formában és méretben találhatók. Kezdetben a befektető, a befektetési alapok olyan állománycsoportok, amelyeket egy alapkezelő irányít. A menedzser befektet és értékesít az alapot alkotó részvényeket. A pénzeszközöket általában kicsi, közepes vagy nagy címkével jelölik.A megnevezések az alap portfólióját alkotó készletek típusára vonatkoznak. Például a középkategóriás alapok állományai közepes méretű vállalatokból származnak. Vannak olyan alapok is, amelyek az S&P 500 indexben szereplő cégeket tükröző technológiai részvényekből és alapokból állnak. A hagyományos részvényekkel ellentétben a befektetési alapok nem kereskednek a tőzsdén. Ahelyett, hogy a nap folyamán kereskednének, minden nap áron kerülnek forgalomba és kereskednek.
A befektetési alapok megtérülése
A tőzsdei befektetések átlagos megtérülése 10 százalék. Ez igaz a kölcsönös befektetési alapokra is, mert valójában csak készletek gyűjteménye. Fontos megemlíteni, hogy ez a megtérülési ráta egy minimum 10 éves beruházáson alapuló átlag. A kölcsönös alapok befektetése nem ajánlott azok számára, akik gyors nyereséget keresnek, de a történelem azt mutatja, hogy idővel a tőzsde a legjobb hozamot kínálja. A befektetési alapok csaknem ugyanolyan hozammal rendelkeznek, mint a tőzsdei befektetések, azonban a befektetési alapok költségei és díjai néha csökkenthetik a megtérülési rátát.
Befektetési alapdíjak
A befektetési alapok díjait terhelésnek nevezik, és különböző módon terhelik. Ezek lehetnek elöl, hátul, szinten vagy terhelés nélkül. A díjak a brókernek az alap eladásáért történő kifizetése. Nincsenek terhelési alapok azok, amelyek nem számítanak fel díjat, de nem nyújtanak tanácsot. A befektetési alapok díjakkal rendelkeznek az alap kezeléséért is. Ezek a díjak 0,25 és 2,5 százalék között mozognak. Az alap hozamának kiszámításakor fontos a díjak beszámítása.
Miért a befektetési alapok jó befektetés
A befektetési alapok portfólióit sok állomány alkotja. Ebből kifolyólag az alacsony teljesítményű állomány kevésbé kockázatos, mert valószínűleg vannak olyan nagy teljesítményű részvények az alapban, amelyek enyhíthetik a veszteséget. Az első alkalommal a befektetők, a befektetési alapok jóak lehetnek, mert van egy alapkezelő, aki felügyeli befektetéseiket, ami azt jelenti, hogy a befektetőnek nem kell figyelnie a napi állományhoz.