Tartalomjegyzék:
- Olvassa el a Morningstar Rating for Funds-t
- Lépés
- Lépés
- Lépés
- Olvassa el a Morningstar minősítést a készletek számára
- Lépés
- Lépés
- Lépés
- Lépés
Egy időigényes, elemző folyamat lehet, ha kiderül, hogy egy részvény vagy alap megéri-e a befektetést. A Morningstar minősítések olvasásának és megértésének tanulása azonban sokkal könnyebbé teheti ezt a feladatot. 1985 óta a Morningstar a részvényeket és alapokat minősíti, hogy segítse a befektetőket tájékozott döntések meghozatalában a befektetéseikről. Számos pénzügyi webhely használja a Morningstar minősítéseket, amikor a készletjelentéseket adják meg, de mindig a részvények vagy alapok minősítését megtalálhatja a Morningstar webhelyén.
Olvassa el a Morningstar Rating for Funds-t
Lépés
Keresse meg az alapjának Morningstar-minősítését. Ha problémája van, akkor a legjobb hely a Morningstar webhelyén (lásd az alábbi forrásokat).
Lépés
Ismerje meg a Morningstar minősítések jelentését. Az alapok 1-től 5-ig terjedő skálán kerülnek besorolásra, és az alap hasonló teljesítményhez viszonyított teljesítményén alapulnak. A végső adatpont eléréséhez a Morningstar a kockázatokhoz és az eladási költségekhez igazítja.
Lépés
Határozza meg, hogy az alapnak több minősítése van-e. Nem ritka, hogy a pénzeszközök legfeljebb 3 időszakra (3, 5 és 10 évre) rendelkeznek minősítéssel, amelyeket összevetve összevontan értékelnek.
Olvassa el a Morningstar minősítést a készletek számára
Lépés
Keresse meg a Morningstar webhelyén az állományt. Ha már ismeri az állomány ticker számát, beírhatja azt a keresőmezőbe. Alternatív megoldásként kereshet egy készletet cégnév szerint is.
Lépés
Keresse meg és vizsgálja meg a készlet értékét, amely az állomány aktuális piaci értékének és a Morningstar valós piaci értékének kombinációján alapul. A készletekre vonatkozó besorolásokat a kockázattal korrigálják.
Lépés
Hasonlítsa össze a Morningstar értékeket több állományra, hogy meghatározza, hogy melyik a legjobban megfelel a befektetési igényeinek és céljainak.
Lépés
Vegyük figyelembe a kockázatok szintjét, amire hajlandó vállalni a befektetéseket. Az ötcsillagos minősítésű készletek várhatóan jobb hozamot biztosítanak a befektetőknek, mint az egycsillagos minősítésű állományok.